道明財富財務策劃 (包括TD Wealth Financial Planning Direct) 的新老客戶可賺取一次或多次現金獎勵 (統稱「獎勵」)，方法如下：按下述標準從另一家金融機構或道明加拿大信託賬戶轉入$150,000 CAD或更多可投資資產 (「優惠」)。優惠期為2025年11月3日至2026年3月2日。
客戶將資金轉入符合資格的道明財富財務策劃賬戶，可享最高$5,000的現金回贈獎勵。現金回贈金額的計算方式請見下表概述，完整說明請參閱「優惠詳情」。
需轉入的「合資格資產」最低金額
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向合資格的道明財富財務策劃賬戶轉入$150,000
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每位客戶可領取的現金回贈獎勵上限
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$5,000
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現金回贈獎勵金額
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1%，最高可達$2,000
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2%，最高可達$5,000
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合資格轉賬
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- 自道明加拿大信託賬戶轉入以下任一合資格道明財富財務策劃賬戶的轉賬
- 自其他金融機構轉入道明財富財務策劃現金賬戶的轉賬
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- 自其他金融機構轉入以下任一合資格註冊道明財富財務策劃賬戶的轉賬
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合資格賬戶
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- 現金（個人或聯名賬戶）
- 免稅儲蓄賬戶 (TFSA)1
- 註冊退休儲蓄計劃（RRSP）2
- 註冊教育儲蓄計劃（RESP）3
- 鎖定退休賬戶 (LIRA)4
- 鎖定退休儲蓄計劃 (LRSP)5
- 退休收入基金 (RIF)6
- 終身收入基金 (LIF)7
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- 免稅儲蓄賬戶 (TFSA)1
- 註冊退休儲蓄計劃（RRSP）2
- 註冊教育儲蓄計劃（RESP）3
- 鎖定退休賬戶 (LIRA)4
- 鎖定退休儲蓄計劃 (LRSP)5
- 退休收入基金 (RIF)6
- 終身收入基金 (LIF)7
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為獲得獎勵，合資格資產須在合資格賬戶中持續持有至指定日期 (「持有期」）
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2026年11月30日之前
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投保資格：道明財富財務策劃的新老客戶均有資格參加本優惠活動。
如要享受此優惠，客戶必須：
- 為道明財富財務策劃的新客戶或現有客戶，且在參加優惠活動時賬戶信用記錄良好。信用記錄良好是指賬戶保持開通狀態且不能有借貸結餘。
- 在2026年3月2日前達到所在省份或地區的法定成年年齡。
- 必須是加拿大的合法居民。
- 符合上述表格中所列要求。
不符合此優惠條件的賬戶：
優惠詳情：
a. 合資格資產將以2025年11月3日至2026年3月2日期間轉入合資格賬戶類型的加元及美元資產總值為準計算。美元賬戶結餘將在存入道明財富財務策劃賬戶當日依據當日外匯匯率折算為加元，用於確認是否符合資格要求。
b. 若客戶將資金轉入多個道明財富財務策劃賬戶，系統將以各賬戶資產的存入日期為準，將其價值合併計算，以對應上表中列示的各現金回贈獎勵金額。
c. 若客戶在2026年3月2日至2026年11月30日期間 (持有期) 從任何合資格的道明財富財務策劃賬戶中提款、註銷賬戶或轉出資產，相關金額將從任何符合資格資產總值中扣減。若客戶在持有期內的提款、註銷賬戶或資產轉出行為使其合資格資產金額下降，則其現金回贈獎勵可能會減少，或依據上表所列標準不再符合獲獎資格。
d. 客戶須將合資格資產持續保留在合資格的道明財富財務策劃賬戶中，直至2026年11月30日。
e. 來自現有道明財富財務策劃 (包括TD Wealth Financial Planning Direct)、道明自管投資、TD Easy Trade™、道明財富私人投資咨詢部、道明財富私人信託和道明財富私人全權託管投資部賬戶的轉賬不計入有效資產。
f. 可投資資產不包含受限制證券、暫停交易的證券，或未上市且無道明財富財務策劃認可的獨立現行價值證明的證券。
其他條款及細則：
- 客戶須保持其在道明財富財務策劃的合資格賬戶信用良好，方可領取獎勵。保持信用良好是指賬戶須為開通狀態且不得為負余額。
- 每位道明財富財務策劃新客戶或現有客戶的獎勵總額最高可達$5,000 CAD。
- 若由聯名賬戶持有人發起轉賬，該筆轉賬將歸屬於稅務單據上以其姓名開設的聯名賬戶持有人名下。
- 本優惠不適用於非個人賬戶、專業賬戶及註冊殘障儲蓄計劃賬戶。
- 道明銀行集團的員工有資格享受本優惠。
- 此優惠可能隨時更改、延長或取消，恕不另行通知。
- 本優惠不可與道明財富財務策劃的任何其他優惠同時使用。若您不希望參加此優惠活動，請通知您的道明財富財務策劃顧問。
- 道明財富財務策劃將退還客戶從其他金融機構向道明財富財務策劃賬戶轉入資金所產生的轉賬費用。
- 本優惠不可轉讓。
- 本優惠活動的相關獎勵或許納稅。客戶應諮詢其個人稅務顧問以了解詳情。註冊計劃的獎勵將直接發放到計劃賬戶中，而不會被視為供款。
- 利息、股息和賬戶費用將不包括在用於賬戶資格認定的計算中。
獎勵發放條款：
道明財富財務策劃將在2027年2月10日前以加元形式將獎勵發放至客戶的合資格賬戶
若客戶將合資格資產轉入同一賬戶，則現金回贈獎勵將存入該賬戶 當客戶將合資格資產分別轉入多個賬戶時，現金回贈獎勵將依據各賬戶的轉入金額比例按照上表所列標準分配並存入對應賬戶。
其他
1 指道明宏達理財免稅儲蓄賬戶 - TFSA
2 指道明宏達理財自管退休儲蓄計劃 - RSP
3 指道明證券有限公司 (TD Securities Inc.) 自管教育儲蓄計劃 (RESP)
4 指道明宏達理財自管鎖定退休賬戶 - LIRA
5 指受聯邦退休金法律管轄的道明宏達理財自管LRSP (鎖定退休儲蓄賬戶)。
6 指道明宏達理財自管退休收入基金 - RIF
7 指道明宏達理財自管終身收入基金 - LIF
8 指道明宏達理財註冊殘障儲蓄計劃 - RDSP
道明財富財務策劃、道明自管投資、道明財富私人投資諮詢部為道明銀行子公司TD Waterhouse Canada Inc.的旗下部門。
TD Wealth Financial Planning Direct是道明財富財務策劃提供的一項服務，後者是道明宏達理財加拿大有限公司 (TD Waterhouse Canada Inc.) 的一個附屬機構。
TD EasyTrade™是道明銀行子公司道明宏達理財加拿大有限公司下屬部門道明自管投資提供的一項服務。
道明財富私人全權託管投資部代表道明宏達理財私人全權託管投資有限公司提供的產品和服務；道明宏達理財私人全權託管投資有限公司是道明銀行的子公司。
道明財富私人信託服務由The Canada Trust Company提供。
道明銀行集團 ( TD Bank Group) 是指道明銀行及旗下提供存款、投資、貸款、證券、信託、保險和其他產品或服務的相關公司。
® TD標誌和其他TD商標為道明銀行或其子公司的產權。
