您的財務清單中應包括哪些內容

當涉及到您的財務和個人資料時,實現財務安全感的一個重要部分就是整理好資料。獲得關鍵聯絡人和財務資料很重要,尤其是在非常時期,例如在緊急情況下或在改變生活的情況下。

為幫助您整理財務和個人資料,請更新此清單上的資料並將其存放在保險箱或其他安全位置。這份資料在與財務顧問會面時以及編制您的淨資產報表時也會派上用場。


財務清單

財務資訊
清單項目
關鍵聯絡人
  • 財務顧問
  • 律師
  • 會計
  • 房屋貸款經紀人
  • 保險經紀人
  • 遺囑執行人
  • 銀行顧問
理財服務
包括最新的報表:
  • 銀行賬戶
  • 信用卡
  • 房屋貸款
  • 貸款或信用貸款
  • 積分或獎勵計劃
收入
  • 最新的薪資單
  • 租賃收入
  • 佣金
  • 公司股票期權
  • 投資收入和應稅股息
  • 最近的退稅和評稅通知書
投資
包括以下最新報表:
  • 註冊退休儲蓄計劃(RRSP)
  • 註冊退休收入基金(RRIF)
  • 註冊教育儲蓄計劃(RESP)人壽
  • 收入基金
  • 鎖定退休賬戶
  • 非註冊賬戶
養老金和福利
  • 老年保障金
  • 加拿大退休金計劃
  • 私人養老金
  • 配偶撫恤金
  • 私人醫療福利
  • 其他
保險
包括以下最新保單:
  • Life insurance(人壽保險)
  • 長期殘疾
  • 重大
  • 房屋/物業
  • 汽車保險
  • 其他保險
法律聲明
  • 遺囑(或遺囑副本)
  • 生存信託
  • 財務授權書
  • 醫療授權書
其他重要文件
包括以下文件的副本:
  • 房屋契據
  • 結婚證
  • 出生證明
  • 護照
  • 淨值報表
  • 財務計劃


開始行動

將此文件存放在安全的地方,例如保險箱,以防您的房屋遭到破壞。請記住,本文件僅在包含最新資訊時才能發揮作用 - 建議每年查看和更新本文件。

有關如何努力幫助保障您的財務未來的更多資訊,請與投資專業人士預約會面時間。



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