如何確定您未來的目標

成功財務未來的關鍵之一是確定您的未來目標,評估您目前的情況,並尋求實現目標所需的指導。

以下一些問題可以幫助您入門,並在投資專業人士的幫助下制定計劃以幫助獲得財務安全感。


步驟1:設定您的目標

您最重要的3個個人目標是什麼?一些常見的個人目標可能包括:

家庭

  • 花更多時間陪伴親人
  • 支付孩子高等教育的費用
  • 為我的家人提供獨特的體驗(例如旅行)

職業生涯

  • X年後退休
  • 晉升/轉工或創業
  • 完成課程或學位

健康和幸福

  • 改善我的健康狀況
  • 減輕壓力
  • 義工

財務獨立/安全感

  • 想退休就退休
  • 還清債務
  • 負擔得起旅行、第二套房等。

首頁

  • 遷居新地點
  • 購買度假屋
  • 還清房屋貸款

生活方式

  • 旅行保險
  • 愛好

遺贈物

  • 將遺產留給繼承人
  • 慈善活動

步驟2:盤點

現在讓我們記下一些有關您人生的最重要的細節,這些細節可以幫助您制定財務計劃。在評估您的個人情況時,以下每個類別都提供示例問題供您考慮。

考慮因素:

家庭

  • 描述您的家庭組成。
  • 您的家庭目前是否面臨重大挑戰?
  • 您的家庭有什麼具體目標嗎?

事業/工作

  • 描述您目前的工作情況。
  • 如果您失去目前的收入來源,您是否制定了應對計劃?
  • 您是否計劃離開目前的工作崗位?

身心健康

  • 您或您的家人是否有任何可能影響您的財務的健康問題?
  • 您是否制定了計劃來保護您的家人免受意外生活事件(如疾病或死亡)的影響?
  • 您的財務將如何受到父母贍養或兒童養育的要求有所影響?

  • 關於您的財務,您最重要的問題或顧慮是什麼?
  • 您是否有積蓄來支付緊急或意外開支?
  • 您上次更新財務計劃是什麼時候?
  • 您曾否審視過您的保險需求?
  • 您有遺囑或遺產計劃嗎?

首頁

  • 您的房屋目前未償還的房屋貸款是多少?
  • 您有搬家或裝修的計劃嗎?
  • 您打算退休後住在自己的房子裡嗎?
  • 如果您或親人的健康發生變化,您是否打算繼續住在家裡?

生活方式

  • 您目前喜歡或計劃將來享受哪些活動?
  • 您認為您的生活方式在接下來的10-20年內會發生變化嗎?
  • 您是否估算過實現未來生活方式的成本?

步驟3:採取行動

對您的目標進行優先排序並製定如何實現這些目標的計劃,可提高實現目標的概率。根據步驟2中對您個人情況的評估,您的目標是否發生了變化?如果是這樣,請在投資專業人士的幫助下為您的目標進行優先排序。通過完成此部分,您將邁出製定投資計劃的第一步,該計劃可幫助您獲得財務安全感。


開始行動

將此文件存放在安全的地方,例如保險箱,以防您的房屋遭到破壞。請記住,本文件僅在包含最新資訊時才能發揮作用 - 建議每年查看和更新本文件。

有關如何努力幫助保障您的財務未來的更多資訊,請與投資專業人士預約會面時間。





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