與財務顧問會面之前需要了解的一些事情

根據TD新聞中心於2020年7月14日發表的文章


財務狀況出現變化很常見。

無論是否在您的控制範圍內,這些波動都會影響到您的儲蓄和投資目標。這就是為什麼要養成每隔幾個月或在發生重大經濟事件後需重新審視預算和財務目標這一良好習慣的原因。對於很多人來說,與財務顧問討論以深入了解自己當前的財務狀況,並評估或重新評估短期和長期目標,均有助決定如何採取進一步行動。

與您的財務顧問預約下一次會面時,做好以下準備讓會面得以高效進行。

與財務顧問見面前整理並查看您的財務文件

在您與財務顧問預約見面前整理好相關的財務文件是一個好辦法,在駐魁北克省蒙特利爾的TD財務顧問Alex Hebert-Ben Dhaou看來,預約會面前花點時間查看這些文件以及您的投資狀態也很有用。

如果適用於您及您的情況,您可以準備各項賬戶文件並在下次與財務顧問會面時帶上。

您需整理並攜帶的文件包括:

  • 個人稅務資訊
  • 房屋貸款文件
  • 醫療及/或保險團體福利
  • 互惠基金文件
  • TFSA及/或RRSP文件
  • RESP文件
  • 保單
  • 您的家庭預算副本(如有)

準備一份要諮詢財務顧問的問題清單

大多數情況下,財務顧問將主導會面並提問,以深入了解您當前的需求和個人目標,但預備一份您期望他們解答的問題清單也很重要。

以下是一些您可以考慮根據自己的情況提出的問題:

  • 我當前的投資策略是否仍然與我的個人目標一致?
  • 我的目標、投資期限、投資知識和風險偏好適合哪種類型的投資產品?
  • 關於市場活動,一年當中有哪些事情應當注意?
  • 根據我的預算和每月支出,我應保留多少應急資金?
  • 如果我在考慮購買或出售房地產,哪些重要資訊我現在就要了解?

要記住,沒有蠢問題。

對重新評估您的財務目標和計劃保持開放態度

雖然您可能認為當前的財務計劃很合適,但隨著市場和您財務狀況的變化,計劃亦可能有變,對此保持開放態度同樣重要。靈活的心態以及向財務顧問坦言相告有助確保您當前和長期的財務顧慮可以通過制定適合您特定情況的財務計劃得到解決。

本內容討論的主題僅作一般參考之用,可能不適合所有情況。請務必就您感興趣的主題向適當的專業人士、顧問或主題專家尋求個人化建議。



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