準備好與TD顧問會面

正在考慮向TD顧問尋求財務方面的指導和建議?在預約會面時間之前,請注意以下幾點:

什麼是TD顧問?

TD顧問幫助他們的客戶做出有關財務事宜、個人財務和投資方面的決定。

您需要一位TD顧問嗎?

如今,您可以在網上獲得大量與儲蓄和投資相關的資訊。您可以自行處理很多事務。但這需要時間和信心,而您也許還沒有準備好。這沒問題。


在與TD顧問見面之前,您需要準備哪些文件?

在與您的TD顧問見面之前,收集並審核相關的財務文件是一個好主意。

您可以整理並攜帶的文件可能包括:

  • 個人稅務資料
  • 房屋貸款文件
  • 醫療及/或保險團體福利
  • 互惠基金文件
  • TFSA和/或RSP賬單
  • RESP文件
  • 保單
  • 您的家庭預算副本(如有)

準備一份要諮詢TD顧問的問題清單

大多數情況下,TD顧問會主導會面並提出問題,以更好地了解您目前的需求和個人目標, 但帶上一份您希望他們解答的問題清單也很重要。

以下是一些您可以考慮根據自己的情況提出的問題:

  • 我當前的投資策略是否仍然與我的個人目標一致?
  • 根據我的預算和每月支出,我應保留多少應急資金?
  • 如果我在考慮購買或出售房地產,哪些重要資訊我現在就要了解?
  • 我是否在以最符合自己需求的方式使用貸款、信用卡或其他貸款產品?
  • 如果我的工作、家庭或其他個人情況發生了變化,我應該如何改變理財方式以滿足任何新的需求?

要記住,沒有蠢問題。


對重新評估您的財務目標和計劃保持開放態度

雖然您可能對自己目前的財務計劃感到滿意,但隨著市場和您財務狀況的變化,對於您的計劃可能需要做出改變持開放態度很重要。擁有靈活的心態並對您的TD顧問開誠佈公,有助於確保您的財務關切可以通過制定符合您的具體情況的財務計劃加以解決,無論是眼前還是長遠的關切。

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