從梯式遞進到期計劃中獲益

制定梯式遞進到期計劃可有效地幫助您將擔保投資證的回報率提至最高,同時維持穩健的投資組合。這種久經驗證的投資方法可幫助您減少利率浮動的風險,並增加您投資組合的整體回報。

梯式遞進到期計劃的運作方式

如果您想降低利率風險,可以錯開擔保投資證的到期日,以在未來五年內每年續購一個或以上的投資證(大約佔您擔保投資證投資組合的20%)。也就是,將您規劃投資的金額除以5(例如,將$100,000.00的投資金額分五次進行投資,每筆$20,000.00)。

然後,投資5個投資期為1至5年的擔保投資證(例如,$20,000的1年期擔保投資證、$20,000的2年期擔保投資證、$20,000的5年期擔保投資證)。

現在,您的投資組合中每年有20%(1/5)到期。您既可以兌現,也可以按照當時的利率再投資5年。因此,如果您想將回報率提至最高,每當有投資證需要續購時,再以5年期的擔保投資證再投資。

您可以利用梯式遞進的5年期擔保投資證組合,讓每年都有一部分要續購,以獲得更高的長期回報率。這種策略可為投資組合帶來更高的長期利率,與此同時還能確保資金流動性。



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