常見問答 | 為道明自管投資賬戶而設的2026年TD投資優惠活動
道明自管投資和TD簡易交易TM
投保資格
1. 如何註冊參加本優惠活動？
本優惠活動的註冊在客戶層面進行，換言之您是為您本人進行註冊，而非為賬戶進行註冊。如您已有道明自管投資或TD簡易交易賬戶，可填寫登記表並提供您的一個合資格賬戶的賬號來進行註冊。如您尚未擁有道明自管投資或TD簡易交易賬戶，可開設新賬戶並在申請時提供優惠碼以進行註冊。如您在分行或透過電話開攝賬戶時需要協助，請務必告訴TD代表您的優惠碼。註冊完成後，您的所有合資格賬戶均將納入優惠範圍，並用於確定資金總額 (TFA)。
2. 哪些賬戶類型符合本優惠資格？
合資格賬戶包括特定的註冊、非註冊和企業賬戶。這些賬戶分屬於兩個獎勵類別：
2%現金回贈獎勵級別：
- - 免稅儲蓄賬戶 (TFSA)
- 註冊退休儲蓄計劃（RRSP）
- 首次購房儲蓄賬戶（FHSA）
- 鎖定退休賬戶 (LIRA)
- 鎖定退休儲蓄計劃 (LRSP)
1%現金回贈獎勵級別：
- 現金賬戶 (個人或聯名賬戶，以及非正式信託賬戶)
- 孖展(保證金)賬戶 (個人或聯名賬戶)
- 企業賬戶
下列賬戶類型不符合本優惠活動參與資格，換言之這些賬戶的任何活動都不會影響您的TFA或獎勵：
- 註冊退休收入基金（RRIF）
- 終身收入基金(LIF)
- 註冊教育儲蓄計劃 (RESP)
- 註冊殘障儲蓄計劃（RDSP）
- 除企業賬戶以外的任何非個人賬戶 (例如正式信託、遺產和投資俱樂部)
3. 我能否同時參加多項優惠活動？
您可以同時參加多項優惠活動。但是，已透過任何之前的促銷活動獲得獎勵或符合其資格的資產將不計入本獎勵的TFA。其中也包括被轉出並隨後轉回的資產。
資格和註冊
4. 如我在開設新賬戶時忘記輸入優惠碼，我是否仍能註冊參加本優惠活動？
如果您在開設新賬戶時忘記輸入優惠碼，您仍可在擁有有效的合資格賬號後填寫登記表來進行註冊。您可在下列頁面找到登記表：為道明自管投資賬戶而設的2026年TD投資優惠活動登陸頁面[CC1]或為TD簡易交易賬戶而設的2026年TD投資優惠活動登陸頁面[CC2]。
5. 我能否使用企業賬戶進行註冊？
您可使用企業賬戶註冊參加本優惠活動。但是，由於此類賬戶被視為與您的個人資料不相關，因此必須單獨進行註冊。TD簡易交易不支持企業賬戶。如要註冊企業賬戶，您必須填寫以下頁面中的登記表：為道明自管投資賬戶而設的2026年TD投資優惠活動登陸頁面。[CC3]
6. 聯名賬戶可如何享受本優惠活動？
轉移至聯名賬戶的資產只能分配給主要賬戶持有人，換言之為參加本優惠而轉移至聯名賬戶的任何資產只能計入賬戶主要持有人的TFA。如果賬戶的第二持有人希望分配為參加本優惠而轉移的資產，則需將資產轉入其作為主要賬戶持有人的賬戶中，或開設一個其作為主要賬戶持有人的新賬戶。
當主要賬戶持有人達到獎勵上限後，即使聯名賬戶的第二持有人仍有額度，資產也不會重新分配給第二持有人。
7. 我已有賬戶並已註冊參加優惠，但之後希望開設另一個賬戶，會有什麽影響？
本優惠活動的註冊在客戶層面進行，換言之您是為您本人進行註冊，而非為賬戶進行註冊。因此，如您已在註冊截止日期2026年3月2日前進行註冊，則您開設的任何新的合資格賬戶都將自動納入優惠範圍。您在申請新賬戶時無需提供優惠碼。請注意，雖然您可在2026年3月2日後開設新賬戶，但是向該賬戶發起的轉賬必須在注資截止日期2026年3月31日前完成，方可計入TFA。
如新賬戶是不符合資格的賬戶類型，則該賬戶不會對優惠產生影響。
轉賬和資金總額 (TFA)
8. 哪些類型的轉賬符合本優惠資格？
您必須從與道明銀行集團沒有關聯的另一家金融機構 (OFI) 直接轉移現金或可投資資產，方合資格享受本優惠。可投資資產可包括股票、債券和互惠基金等。從TD的任何業務部門發起的轉賬均不會計入TFA。
下面列出了合資格的轉賬類型。我們會盡快處理轉賬，以下是一般情況下的轉賬時間表：
- OFI轉賬 (7至30天)
- OFI賬單付款 (2至7天)
- 向DI進行直接存款 (下一個工作日)。
- 透過網上經紀服務請求直接向道明自管投資進行e-Transfer電子轉賬 (24小時)
- 直接向道明自管投資進行電匯轉賬 (東部時間下午2點前進行的轉賬可在當日到賬)
- 存入實物證券 (不超過30天，視乎發行人)
- 直接註冊結單 (14天)
- TD Future Builder投資平台(30天)
- TD員工持股計劃 (請參閱TD股份所有權和股權計劃處理時間表)
- 注意：為轉入道明自管投資賬戶而偷過TDCT進行的存款將被視為不符合資格。
9. 可以報銷從另一家金融機構向我的道明自管投資或TD簡易交易賬戶轉賬時被收取的費用嗎？
您可為最多4個賬戶報銷每個賬戶最高$150的費用，每個家庭最多可報銷$600，前提是達到$25,000 CAD1的最低轉賬金額要求。請咨詢TD代表以確認轉出費用。
10. 如我的多個賬戶中都有資產，那麽可如何確定TFA？
TFA將根據轉入所有合資格賬戶的所有資產的合並價值進行計算。優惠活動期內進行的任何取款都將從TFA中扣除。
只包括2026年3月31日前完成的轉賬，並且截至2027年3月31日，TFA必須至少達到$10,000，方合資格享受現金回贈獎勵。
11. 提款對TFA有何影響？
在優惠活動期 (2025年11月3日至2027年3月31日) 內從任何合資格賬戶中取款都將減少TFA。這包括提取優惠活動開始前已存於賬戶中的資產，以及提取股息分派和利息。從任何不符合資格的賬戶中取款不會影響TFA。
12. 能否在賬戶間轉移資產？
資產可在合資格賬戶間轉移。如果您在分屬於不同獎勵級別的賬戶間轉移資產，用於獎勵計算的TFA將按照初次轉賬的級別來決定。例如，如您從1%級別賬戶向2%級別賬戶轉移資產，則您的獎勵將基於符合1%獎勵資格的TFA來計算。
如您只向關聯至單一獎勵級別的一個或多個賬戶轉入資金，則從任何賬戶取款均將減少該獎勵級別的TFA。
但如您從一個合資格賬戶向一個非合資格賬戶轉移資產，則將被視為取款，原因是非合資格賬戶中的資產不計入本優惠的TFA。
13. 如果我的資產總額在截止日期前由於市場波動而降至低於最低要求 (未進行取款、取消註冊或轉移資產)，我是否仍合資格獲得獎勵？
是的，只要您未進行任何導致資產價值貶損的操作，就仍然符合資格。
獎勵
14. 獎勵將如何存入我的賬戶？
現金回贈獎勵將在2027年4月30日前存入您的賬戶。
現金回贈獎勵總額將基於合資格註冊賬戶 (定義見上文) TFA的2%以及合資格非註冊賬戶 (定義見上文) TFA的1%來計算，回贈金額最高可達$5,000 CAD。現金回贈獎勵將以2027年3月31日時您合資格賬戶內維持的資金總額為基礎進行計算。
如您只將資金轉入單一賬戶，則您的現金回贈獎勵將全部存入該賬戶。
如您將資金轉入多個賬戶，現金回贈獎勵總額將按照各賬戶的轉入金額比例分配並存入相應賬戶。
15. 如果我轉移的是美元資產，那麽將如何確定獎勵？
資金總額將以賬戶內各貨幣部分所存入的加元及美元資產的總價值為根據作計算。任何美元轉賬在存入時均將換算為相應的加元金額，用以計算TFA從而確定是否符合資格。
1此優惠適用於任何開立新的道明自管投資賬戶，並從另一家金融機構將$25,000或以上資產轉入新賬戶的新客戶或現客戶。
為了符合資格，客戶必須提供顯示轉出金融機構所收取轉賬費用的結單作為憑據。符合條件的轉賬費用退還將在轉賬流程完成後的下一個日曆月內存入該新賬戶。每位客戶每次合格轉賬最高可退還$150，最多退還四次轉賬費用。客戶是指擁有關聯賬戶組合的法人或個人，這些賬戶具有相同的6位數識別碼。此識別碼可在賬戶結單上找到。
本退還可能產生稅金。客戶應諮詢其個人稅務顧問以了解詳情。對於註冊計劃，退還金額墜直接發放到計劃賬戶中，不會被視為對退休儲蓄計劃、註冊教育儲蓄計劃、免稅儲蓄賬戶或退休收入基金的供款。
除鎖定註冊賬戶和註冊殘障儲蓄計劃（RDSP）賬戶之外的所有賬戶類型均可享受這一優惠。
費用退還將以加元支付到合格賬戶中。
本優惠可能隨時變更或撤銷，恕不另行通知。
道明自管投資是道明銀行附屬機構道明宏達理財加拿大有限公司（TD Waterhouse Canada Inc.）的部門。
TD簡易交易是道明銀行子公司道明宏達理財加拿大有限公司下屬部門道明自管投資提供的一項服務。
道明銀行集團 ( TD Bank Group) 是指道明銀行及旗下提供存款、投資、貸款、證券、信託、保險和其他產品或服務的相關公司。
