TD個人投資：獲得高達$1,650優惠
3 以下條款與條件適用於道明加拿大信託或道明投資服務有限公司提供的25財政年度TD投資者信心諮詢計劃 (「優惠」)。本優惠期由2024年11月1日開始，至2025年1月31日結束。
1. 合資格計劃（「計劃」）
新的個人或配偶道明加拿大信託退休儲蓄計劃，或新的個人或配偶TD互惠基金退休儲蓄計劃，或新的個人TD多持股退休儲蓄計劃 (「新RRSP」)。
或
新的道明加拿大信託免稅儲蓄賬戶，或新的TD互惠基金免稅儲蓄賬戶，或新的TD多持股免稅儲蓄賬戶 (「新TFSA」)。
或
新的TD多持股首次購屋儲蓄賬戶（「新FHSA」）。
獎勵、預先授權自動添購計劃（PPP）獎勵和1%現金回贈獎勵（依照下文中第3、4和5節的定義）不適用於下列任何賬戶：（包括但不限於）鎖定註冊退休儲蓄計劃（包括鎖定退休賬戶（LIRA）、鎖定註冊退休儲蓄計劃（LRRSP）和受限鎖定儲蓄計劃（RLSP））、註冊教育儲蓄計劃（RESP）、退休收入基金（RIF）、各種鎖定型RIF，以及各種非個人和非註冊賬戶。
2. 符合條件的產品
· 到期時間為1年或以上的道明加拿大信託不可提早兌現型擔保投資證（「GIC」）
和/或
· 透過道明投資服務有限公司（TD Investment Services Inc）提供的下列TD互惠基金（不包括這類投資以美元計價的單位）：
o 基金TDB162 - 道明加拿大債券基金 - I
o 基金TDB622 - 道明每月收入基金 - I
o 基金TDB627 - 道明股息收入基金 - I
o 基金TDB885 - 道明安富均衡收入投資組合 - I
o 基金TDB886 - 道明安富均衡投資組合 - I
o 基金TDB887 - 道明安富均衡增值投資組合 - I
o 基金TDB888 - 道明安富增值投資組合 - I
o 基金TDB889 - 道明安富積極增值投資組合 - I
o 基金TDB972 - 道明股息增值基金 - I
o 基金TDB2440 - 道明安富保守收入投資組合 - I
o 基金TDB2740 - 道明保守型退休投資組合 - I
3. 獎勵資格要求
（此處提到的所有產品和計劃的定義請見上文）
如果滿足下列條件，則可獲得$100獎勵（「獎勵」）：
i. 客戶已在2023年1月1日至2025年1月31日期間與TD代表會面，並使用TD Goal Builder制定其財務目標；
ii. 在東部標準時間2024年11月1日至2025年1月31日下午11:{[# 5]}期間(「優惠期間」) 開設新計劃；並
iii. 2025年1月31日當日或之前將$5,000投資於如下所述的合資格產品（「合資格資產」），並持有至東部標準時間2025年8月31日下午11:59。
計劃以及計劃中的合資格產品必須在2025年8月31日前保持開通方可領取獎勵。
4. 現金回贈獎勵的資格要求
最多$150,000的合資格資產如果符合下列條件，則有資格獲得1%現金回贈獎勵：
i. 相關個人符合上文第3節所規定的所有獎勵資格要求（購買GIC不符合PPP獎勵的資格）；
ii. 使用T2033表格（FHSA為RC720和RC721表格）從另一家加拿大金融機構轉入合資格資產，且轉賬必須由TD個人銀行顧問發起和提交；自行發起並完成轉賬的客戶恕不符合資格。
iii. 在東部標準時間2024年11月1日至2025年1月31日下午11:{[# 8]}期間（「優惠期間」） 提交T2033、RC720和/或RC721表格
iv. 在東部標準時間2025年3月31日下午11:59前收到來自另一家加拿大金融機構的合資格資產，並用於投資合資格產品
v. 投資於合資格產品的合資格資產在東部標準時間2025年8月31日下午11:59前一直保持在計劃中；
vi. 1%現金回贈獎勵支付金額的計算將基於T2033 / RC720 / RC721表格中所示的從另一家加拿大金融機構轉入的資產總額
1%現金回贈獎勵將按照下文第6節的詳細規定進行支付
5. PPP獎勵資格要求
若符合以下條件，可獲得額外$50的PPP獎勵：
i. 相關個人符合上文第3節所規定的所有獎勵資格要求（購買GIC不符合PPP獎勵的資格）；
ii. 在2025年1月31日前開通每月最低投資額為$100的用於投資合資格產品的新PPP
iii. 首次PPP交易的完成時間最遲為2025年2月28日；
iv. 開通的PPP至少應持續3個月，且每月投資金額總計不得低於$100
v.（資金的分配可以有所變化，前提是在至少為期3個月的PPP開通期限內，同時供款金額總計不低於$300）；
vi. 對應的合資格計劃必須在2025年8月31日下午11:59前保持開通，方可領取PPP獎勵
根據本優惠的條款，每位顧客只能獲得一次$50 PPP獎勵。
6. 獎勵和6%現金回贈獎勵的計算
獎勵和1%現金回贈獎勵的計算將基於截至2025年6月1日所有用於投資新的RRSP或新的TFSA或新的FHSA的供款和/或轉賬的總賬面價值。
7. 獎勵、PPP獎勵和1%現金回贈獎勵（統稱「獎勵」）的存入
對於新開設RRSP的個人客戶，合資格的獎勵將在2025年8月31日當天或之前支付，具體規則如下：
i. TD互惠基金退休儲蓄計劃：基於新的RRSP中持有的現有系列投資產品的價值，按照相應的比例，以相同系列1投資的形式支付
ii. 個人或配偶道明加拿大信託退休儲蓄計劃或個人TD多持股退休儲蓄計劃：以現金形式支付到賬戶的現金部分中
對於新的配偶RRSP，符合資格的獎勵將發放到計劃中，而不會發放給供款人，具體規則如下：
i. TD互惠基金退休儲蓄計劃：基於新的RRSP中持有的現有系列投資產品的價值，按照相應的比例，以相同系列1投資的形式支付
ii. 個人或配偶道明加拿大信託退休儲蓄計劃或個人TD多持股退休儲蓄計劃：以現金形式支付到賬戶的現金部分中
對於擁有新的TFSA的個人客戶，合資格的獎勵將在2025年8月31日當天或之前支付，具體規則如下：
i. TD互惠基金免稅儲蓄賬戶：基於新的TFSA中持有的現有系列投資產品的價值，按照相應的比例，以相同系列1投資的形式支付
ii. 道明加拿大信託免稅儲蓄賬戶或TD多持股免稅儲蓄賬戶：以現金支付到賬戶的現金部分。
對於擁有新FHSA的個人客戶，合資格的獎勵將在2025年8月31日當天或之前以現金形式支付到TD多持股首次購房儲蓄賬戶的現金部分中。
合資格的PPP獎勵將發放到合資格計劃中
8. 稅務影響
- 獎勵不會影響客戶的供款限額，也不會針對該獎勵發出任何稅務收據。
- 本優惠活動的相關獎勵或許納稅。我們建議客戶諮詢稅務顧問以了解更多資訊。
- 客戶全權負責確保其新FHSA、新TFSA或新RSP的供款不會超過適用稅法規定的供款限額。
9. 限制和例外情況
i. 如計劃在發放獎勵時已關閉，則客戶不符合獲得獎勵的資格。
ii. 對於新的RRSP，如果相關個人出現下列情形，則無法獲得獎勵：（a）現已擁有個人和/或配偶道明加拿大信託退休儲蓄計劃、TD互惠基金退休儲蓄計劃和/或個人TD多持股退休儲蓄計劃；或（b）曾擁有個人和/或配偶道明加拿大信託退休儲蓄計劃、TD互惠基金退休儲蓄計劃或個人TD多持股退休儲蓄計劃並在2024年10月31日當日或之後關閉該賬戶。
iii. 對於新的TFSA，如果相關個人出現下列情形，則無法獲得獎勵：（a）現已擁有道明加拿大信託免稅儲蓄賬戶、TD互惠基金免稅儲蓄賬戶或TD多持股免稅儲蓄賬戶；或（b）曾擁有道明加拿大信託免稅儲蓄賬戶、TD互惠基金免稅儲蓄賬戶或TD多持股免稅儲蓄賬戶並在2024年10月31日當日或之後關閉該賬戶。
iv. 對於新的FHSA，如果相關個人出現下列情形，則無法獲得獎勵：（a）現已擁有TD多持股首次購屋儲蓄賬戶；或（b）曾擁有TD多持股首次購屋儲蓄賬戶並在2024年10月31日或之後關閉該賬戶。
v. 有關新開設RRSP、TFSA或FHSA的相應優惠（如上文第3、4和5節所述），每人只限獲得一次總值不超過$1,650的獎勵、PPP獎勵和1%回贈獎勵。
vi. 道明銀行集團的員工和員工的家庭成員可合資格享有此優惠。
vii. 轉入的資金不得來自：
a. 道明財富RRSP²賬戶
b. 道明加拿大信託退休儲蓄計劃
c. 道明財富TFSA²賬戶
d. 道明加拿大信託免稅儲蓄zhhu
viii. 此優惠可能隨時更改、延長或取消，恕不另行通知。除上文另有說明，否則不可與任何其他優惠同時使用。
10. 轉賬費用
道明加拿大信託或道明投資服務有限公司(如適用) 不會報銷個人從其他金融機構轉賬所產生的轉賬費用。
私隱
11. 貨幣
上述所有貨幣均以加幣為單位。
12. 披露事項
1如果該道明互惠基金不再可供進行新的購買；獎勵將以客戶的名義存入貨幣市場基金。
2這是指道明自管投資自管RRSP或道明自管投資免稅儲蓄賬戶。
互惠基金投資可能涉及佣金、尾隨佣金、管理費用及開支。投資前請參閱詳列投資資料的基金概覽和招股章程。互惠基金不獲加拿大存款保險公司 (Canada Deposit Insurance Corporation) 或任何其他政府存款保險機構的承保，也不獲保證或保險保障。 其價值經常變動。貨幣市場基金不獲保證其單位資產淨值能維持不變，您的投資也不獲保證將會全額退還。過往業績或許未能重現。
道明互惠基金 (TD Mutual Funds) 和道明資產管理計劃投資組合 (TD Managed Assets Program Portfolios) 由道明銀行 (The Toronto-Dominion Bank) 全資附屬機構道明資產管理有限公司 (TD Asset Management Inc.) 負責管理，並經由授權分銷商提供。
道明銀行集團 ( TD Bank Group) 是指道明銀行及旗下提供存款、投資、貸款、證券、信託、保險和其他產品或服務的相關公司。
道明投資服務有限公司的互惠基金代表在道明加拿大信託分銷互惠基金。
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