遺產和遺囑規劃

我們的顧問將指導您完成遺產規劃流程，協助確保您的願望得以實現。

遺產規劃概述了在離世或喪失行為能力的情況下對資產分配作出的說明。我們的顧問將指導您可以採取的做法和所需要的文件以確保您實現自己的願望。

遺產規劃的關鍵要素

綜合遺產規劃可能包括各種文件、產品和解決方案，以協助確保您的願望如期實現。

遺產規劃流程是怎樣的？

制定遺產計劃對於確保資產按照您的預期進行轉移至關重要。我們的顧問可在以下方面為您提供協助。

為後世留下傳承

當Tim和Patty面臨改變人生的事件時，他們的道明財富顧問幫助他們完成了極為個人化的遺贈策劃。聽Tim自己講述，他們的道明財富顧問如何花時間了解他們的願景，並幫助建立以Patty名義提供的遺贈，這將在未來幾年激勵學生。

影片長度：1分鐘

遺產規劃有助於保護您的財產並確保財產的所有權轉移給您關心的人或機構。遺囑和遺產規劃亦有助於減輕親人的負擔，尤其是在艱難時期。

雖然加拿大沒有遺產稅，但當有人離世時，通常會產生高額的應納稅額，而很多人並未對此進行充分規劃或考慮。為確保您的受益人獲得全部的受贈和繼承財產，請制定合適的計劃以盡可能推遲或減少任何應納稅額，或考慮其他策略。

遺囑是一份法律文件，詳細說明了誰將獲得您的資產、未成年子女的監護權以及您指定了誰來實現您的意願。

如要制定一份有效的遺囑，您需要附上合適的說明。您需要確保指定遺囑執行人、分配授權書，並決定您希望多久審查和更新一次遺囑。我們不建議您自己立遺囑；我們建議您與我們聯絡，以便我們的專員協助您並提供指導。

如果您在沒有立遺囑的情況下離世，省級法律將決定您的資產如何處理以及誰獲得未成年子女的監護權－這可能與您的意願不符。另外，您的親人可能要花很長時間進行遺囑驗證，這有時會產生昂貴的費用。

遺囑執行人負責在某人離世之後管理其遺囑或信託中所述的事務和遺願。