交易所買賣基金

如互惠基金般分散,如證券般靈活。


交易所買賣基金(ETF)是什麼?

交易所買賣基金(ETF)可以輕鬆幫助投資者迅速進入市場並分散投資。ETF由股票、債券等組成,並像股票一樣在交易所交易。聽起來類似於互惠基金?兩者都旨在為投資組合分散投資。但是,兩者之間存在一些差異,包括買賣的時機。互惠基金在一天結束時進行交易,漲跌根據當時的價值而定。您可以在交易日的任何時間像交易股票一樣交易ETF。

交易所買賣基金(ETF)的優勢

  • Diversification(分散投資)

    一個ETF可以在廣泛的市場投資組合或重點領域(科技)內立即實現分散投資,而無需購買和管理多支股票。

  • 透明

    在交易日內,您始終可以即時查看ETF的價格,並查看持股情況如何以及它們是否適合您。

  • 交易靈活

    與股票一樣,ETF可以在任何時間進行交易,即使在收盤後和週末也可以交易,並可在市場交易時間達成交易。您有控制權。

  • 入場成本更低

    根據投資者的情況,持有股票和其他投資的ETF可能比單獨購買這些投資產品更具成本效益。


考慮事項

由於ETF是標的股票、債券和其他資產的集合,因此其價值將根據這些標的資產的波動而變化。有時,這可能會導致ETF價格下跌,從而造成價值損失。對ETF價值造成影響的其他因素可能包括利率和/或貨幣匯率的變化。在做出任何投資決定之前,請務必進行詳細研究。

ETF:基礎知識

ETF是一種進入市場的簡單方法,您可以投資看好的多個公司、行業或部門,並分散投資組合的投資。觀看短片,詳細了解ETF如何:

  • 幫助建立符合您投資策略的資產配置
  • 主動或被動地進行管理,以及兩者之間的區別
  • 透過您的自管投資經紀人購買

ETF投資策略

ETF可以被動管理,可以主動管理,也可以是兩者的組合。選擇符合您的投資策略的ETF。

  • 被動管理型ETF

    被動管理型ETF旨在追蹤特定指數股票或債券的業績,並涵蓋市場的大小部門。

  • 主動管理型ETF

    主動管理型ETF試圖跑贏特定基準或指數。

  • 多合一ETF投資組合

    多合一ETF投資於可以主動和被動管理的多個ETF,從而提供了一種簡單、低成本的方式來創建分散化的投資組合。


了解關於ETF的更多資訊

近年來,ETF投資逐漸火爆。如今,加拿大證券交易所有許多不同的ETF可供選擇,投資者可選擇的種類繁多。儘管互惠基金將繼續與ETF共存,但自2008/2009全球金融危機以來,ETF的增長率已遠遠超過互惠基金行業。 1

ETF的熱度漸長無可爭議,但是,許多投資者對ETF只有一知半解,甚至不確定ETF的定義。


當您聽到股市在某一天上漲、下跌或持平時,所衡量的就是特定股票指數的價值變化。

指數旨在衡量其追蹤的特定市場的表現。例如,廣泛的加拿大指數可能包含所有,或者更多可能是代表在加拿大證券交易所上市的所有股票的部分加拿大股票。指數價值的變化為我們提供了該特定行業表現好(或差)的指標。

被動型ETF旨在複製特定指數的表現。從本質上講,這些指數ETF都投資於該指數持有的相同證券。因此,當指數上漲或下跌時,ETF也會上漲或下跌。


交易所買賣基金(ETF)

互惠基金

靈活

ETF在證券交易所交易,並可在交易日內的任何時間進行買賣。

互惠基金在交易日結束時進行交易。

價格透明度

ETF價格全天公佈

互惠基金的價格在一天結束時才會公佈

費用和收費

ETF可能產生管理費用比率(MER)費用、銷售稅和獨立審查委員會(IRC)費用。另外還可能收取經紀佣金。

互惠基金可能會產生許多與ETF相同的費用,包括MER,而MER通常會更高,因為互惠基金除管理費和銷售稅之外,通常還會產生運營費用。同時,互惠基金交易很少產生交易/佣金費用。


指數基金是一種互惠基金,旨在跟蹤並嘗試匹配特定的市場指數。但是,也有一些旨在追蹤指數的ETF。那麼,哪個更好?兩者各有優點和缺點。例如:

  1. ETF更靈活,因為它們像股票一樣在白天交易。價格是在您買入或賣出時確定的

  2. 指數互惠基金在收市時買賣,價格在那時確定

  3. 經紀商可能對某些ETF提供零交易佣金選擇,這可能但並非總是代表比指數互惠基金的費用更低

  4. 指數互惠基金通常不收取交易或佣金費用,但是與ETF相比,它們可能收取提前贖回費或可能更高的管理費

  5. 與傳統的互惠基金相比,ETF被認為更有利於節稅。關於ETF徵稅詳情


當您自選股票以建立投資組合或將其添加到現有投資組合時,您看好的是一家公司的增長和成功。您進行研究,然後出於各種您認為合理的原因決定,購買某支股票是一項不錯的投資。

當您購買ETF時,您購買的是由投資組合經理預先選擇的一組股票(一個投資組合)。儘管您對該ETF中證券組成的控制較少,但您可以確定它是否與您所追求的行業、部門或其他方面的配置保持一致。


股息投資的優勢

一些ETF會追蹤一個注重持有付息投資的指數。這些股息ETF旨在為投資者提供固定的收入來源。

股息ETF可以:

  • 分散投資
  • 最大程度地降低風險
  • 對沖通脹

可供選擇的股息ETF:

  • 加拿大股息
  • 美國股息
  • 全球股息

在選擇還可能派息的ETF之前,請務必研究其業績歷史、持股和費用,因為其價值會隨市場波動。


ETF定價:清晰簡明

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  • 標準:$9.99買入或賣出固定收費

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  • 活躍交易者:$7.00固定收費

    加拿大和美國股票超過150次交易/季度,加拿大和美國期權每份合約+ $1.25

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