無論您是道明財富財務策劃 (包括TD Wealth Financial Planning Direct，統稱「道明財富財務策劃」) 的新客戶或現有客戶，只要滿足以下條件，即有機會獲得$500獎勵 (下稱「獎勵」)。本優惠要求客戶必須：
- 開設兩種或以上類型的，且目前尚未持有的合資格道明財富財務策劃賬戶 (具體定義見下文)；並且；
- 向新開設的賬戶轉入來自其他金融機構或道明加拿大信託賬戶的可投資資產 (總計$150,000或以上) 。
此優惠自2025年6月16日開始，至2025年8月29日 (「優惠期」) 結束。
新舊客戶均需透過其道明財富財務規劃顧問啟動資產轉入流程。所有轉賬必須由道明財富財務策劃顧問發起並提交。
資格:
道明財富財務策劃客戶皆可參與本優惠。具體資格說明請見下文。
可享有此優惠的合資格「賬戶」：
- 免稅儲蓄賬戶 (TFSA) ₁ (加元與美元賬戶視為一個賬戶）
- 個人或配偶退休儲蓄計劃 (RSP) ₂ (加元和美元個人和配偶賬戶視為一個賬戶)
- 註冊教育儲蓄計劃 (RESP) ₃ (個人與聯名賬戶視為一個賬戶)
- 退休收入基金 (RIF) ₄ (加元與美元賬戶視為一個賬戶)
- 非註冊賬戶類型 (加元和美元 (個人和聯名) 賬戶視為一個賬戶)
不符合此優惠條件的賬戶：
- 鎖定註冊賬戶類型
- 非個人賬戶
- 註冊殘障儲蓄計劃（RDSP） ₅
- 流動賬戶
- 2025年4月15日至6月15日 (包括這兩天) 期間關閉的合資格賬戶 (見下方示例)。
如要享受此優惠，客戶必須：
- 為道明財富財務策劃新客戶或現有客戶
- 與其財務策劃顧問合作啟動資產轉入流程
- 在2025年6月16日前已達其居住省/地區的法定成年年齡
- 是加拿大合法居民
- 滿足下列要求
有關賬戶類型的進一步說明，請參閱以下示例：
如客戶已擁有道明財富財務策劃的非註冊個人賬戶或聯名賬戶，並再開設額外的個人或聯名非註冊賬戶，將不符合本優惠資格。
如客戶已擁有道明財富財務策劃的個人或聯名RESP賬戶，並再開設額外的個人或聯名RESP賬戶，將不符合本優惠資格。
如客戶已擁有道明財富財務策劃的個人或配偶RSP賬戶，並再開設額外的個人或配偶RSP賬戶，將不符合本優惠資格。
如客戶已擁有道明財富財務策劃的TFSA賬戶，並再開設額外的TFSA，將不符合本優惠資格。
客戶需開設兩種或以上不同類型的合資格道明財富財務策劃賬戶，方可參與本次優惠。例如，就本優惠而言，新開設的加元與美元道明財富財務策劃TFSA賬戶視為一種合資格新賬戶。
如客戶於4月15日至6月15日 (包括這兩天) 期間關閉某一類型的道明財富財務策劃賬戶，則在優惠期內重新開設同類賬戶將不予計入優惠資格。例如，如客戶於2025年4月15日至6月15日 (包括這兩天) 關閉了一個現有的道明財富財務策劃TFSA賬戶，則新開設的道明財富財務策劃TFSA賬戶將不具備優惠資格。
優惠條件：
道明財富財務策劃的新舊客戶只需開設兩種或以上類型的，且尚未擁有的合資格道明財富財務策劃新賬戶，並在2025年8月29日前從道明加拿大信托或其他金融機構存入或轉入$150,000加元或以上的可投資資產(「有效資產」)，即有機會獲得$500獎勵，具體規則如下：
a. 有效資產必須轉入個人或配偶RSP、個人或配偶RIF、RESP、TFSA (「註冊賬戶」) 或非註冊賬戶 (每一類賬戶稱為「合資格賬戶」)。可投資資產不包括任何限制交易、遭停牌的證券，或未能提供道明財富財務策劃認可的獨立現值評估的非上市證券。
b. 向每種合資格賬戶須轉入至少$5,000（加元）。
c. 有效資產必須持續存放於合資格賬戶中至2026年2月28日。
d. 有效資產可在同一賬戶持有人名下不同類型的合資格賬戶之間轉移。
e. 來自現有道明財富財務策劃 (包括TD Wealth Financial Planning Direct)、道明自管投資、TD Easy Trade™、道明財富私人投資咨詢部、道明財富私人信託和道明財富私人全權託管投資部賬戶的轉賬不計入有效資產。
f. 從道明加拿大信託賬戶轉出的資金，如其原始來源為道明財富財務策劃賬戶，則不計入有效資產。
g. 如您從已有的道明財富財務策劃遺產賬戶中提取或展期資金並轉入本次活動的合資格賬戶，該部分資金或可計入有效資產。
h. 有效資產按照存入該類型賬戶的加元和美元計價資產的總額計算。美元結餘將按有效資產轉入的當日匯率折算為加元以確認資格；並且
i. 如客戶向多個新開設的合資格賬戶存入或轉入資產，有效資產將按轉入當日的資產總值合並計算。
2．如客戶在2025年6月16日至2026年2月28日期間（「資格認定期」)，從任一合資格賬戶中提取、注銷或轉出資產，該部資金分將從有效資產中扣除。如在該期間內有相關操作導致有效資產減少，客戶獲得的獎勵金額可能減少，甚至無法獲得獎勵。如提取金額小於或等於優惠期結束後新增的供款、存款或轉入資金總額，則不會影響有效資產的計算。
3．轉賬必須在2025年8月29日之前發起，並在道明財富財務策劃系統中登記。有效資產必須於2025年10月29日前存入合資格賬戶中。恕不接受任何例外情況。
獎勵詳情
1．每位客戶可獲得的獎勵上限為$500。
2．獎勵以個人客戶為單位發放。如為新開設的聯名賬戶，獎勵將歸屬聯名賬戶稅單上所列的客戶。
3．無論開設多少合資格賬戶，每位客戶只限領取一次獎勵。例如，一位客戶如向4個合資格賬戶轉入$300,000有效資產，也只能獲得一筆獎勵。
其他條款及細則：
- 如要獲得獎勵，客戶必須確保其道明財富財務策劃合資格賬戶保持信用良好。保持信用良好是指賬戶須為開通狀態且不得為負余額。
- 道明銀行集團的員工有資格享受本優惠。
- 非個人賬戶、專業賬戶和鎖定註冊賬戶不符合本優惠資格。
- 此優惠可能隨時更改、延長或取消，恕不另行通知。
- 本優惠不可與道明財富財務策劃的任何其他優惠同時使用。若您不希望參加此優惠活動，請通知您的道明財富財務策劃顧問。
- 道明財富財務策劃只會補償從加拿大金融機構轉入道明財富財務策劃賬戶的資金轉賬費用。
- 本優惠不可轉讓。
- 本獎勵可能產生稅費。客戶應諮詢其個人稅務顧問查詢詳情。註冊計劃的獎勵將直接發放到該計劃賬戶中，但不視為供款。
- 利息、股息和賬戶費用將不包括在用於賬戶資格認定的計算中。
獎勵發放條款：
道明財富財務策劃將於2026年4月15日前將獎勵以加元形式發放至各合資格賬戶。
獎勵金額將按合資格賬戶中轉入有效資產的比例分配並存入相關賬戶。
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