道明財富:您的優先目標,我們的專業知識


發現並實現對您真正重要的目標

經驗豐富的道明財富顧問將與您一起確定您的個人創富方式與習慣個人資料,並制定個人化的財富計劃和財富策略。該計劃可幫助您積累淨資產、提供稅務策略和解決方案、保障重要資產或指導您進行遺贈規劃。

我們可了解您的全部情況

如果您制定了全面的計劃和策略,您會在實現財富增長並保護財富的過程中充分享受生活,而且還能在適當的時機轉移財富。我們可為您提供以下幫助:

  1. 退休策劃

  2. 投資策略

  3. 遺囑和資產財務規劃

  1. 稅務解決方案和策略

  2. 企業主繼任規劃

讓我們攜手合作

無論您的需求是什麼,我們都能幫助您無縫入門,發揮卓越的專業知識並定期審查實現目標的進展情況。

財富增值

與道明財富顧問合作,他們可以幫助您:

  1. 樹立您的目標並釐定幫助您實現目標的計劃

  2. 根據您的獨特情況調整投資策略

  3. 儘量節稅,守護您來之不易的財富


為您提升淨資產並實現投資增值

  • 退休策劃:確定您的退休收入來源、您需要的退休金金額,以及如何過上理想的退休生活。
  • 投資管理:定制的短期和長期投資組合策略,幫助您積累和守護財富。
  • 理財和信貸解決方案:獲享優惠利率、多功能存款解決方案,以及靈活的非傳統信貸解決方案,如私人銀行服務客戶專享的活期貸款。
  • 教育規劃:利用有關政府補助和延稅增長的資訊幫助實現教育儲蓄的增長。首現開設 註冊教育儲蓄計劃(RESP)

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閱讀道明財富理念規劃師和顧問的財務經驗,幫助您節省時間和金錢。


探索節稅策略

與道明財富顧問合作,他們將幫助確定您是否:

  1. 透過儘量節稅來實現收入和儲蓄最大化

  2. 利用您可以享受的稅收抵免和扣減

  3. 出於儲蓄、積累財富、退休和最大限度地減少投資增值稅的目的構建您的投資組合


實現儲蓄最大化的節稅策略

  • 家庭省稅策略: 探索最大限度地減少家庭整體投資增值稅的策略,例如收入分攤
  • 退休收入規劃:分析所有收入來源,包括政府(CPP、OAS)、養老金計劃、RRSP、TFSA等。
  • 節稅投資:評估產生的各種類型的投資收入,以及您的投資所需的賬戶類型。
  • 為逝者管理稅務:制定適當的計劃,在您身故時最大限度地增加您留給受益人的財富。

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可以幫助保留和增長財富的稅務策略。


為意外做好計劃

與道明財富顧問合作,他們可以幫助您:

  1. 制定有效的借貸計劃,以防出現流動性需求

  2. 考慮您的家人將如何從訂立遺囑中受益,並確保為年幼子女、殘疾家屬或年邁的父母制定計劃

  3. 準備一份授權書,以備您無法自己做出財務或醫療決定時使用

  4. 利用可用資源,確保企業繼任計劃落實到位


如何保障重要資產

  • 保障您賺取收入的能力:建立必要的殘疾保險,以在必要時替代收入。
  • 最大限度地將財富轉移給您的受益人:透過人壽保險承擔納稅義務,以最大限度地將遺產留給所愛的人和重要的事業。
  • 保障您的業務:透過主動繼任規劃保障您的業務連續性。
  • 授權書:指定一個值得信賴的人/金融機構在您無法做出決定時代表您做出決定。

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了解全面的財務計劃可以幫助減輕您可能面臨的一些壓力。


照顧您所愛的人

與道明財富顧問合作,他們可以幫助您:

  1. 就財產和個人護理制定一份授權書。考慮與TD Care Connect服務合作,為財產和個人護理提供適當的支持

  2. 了解遺囑和遺產規劃的重要意義,包括與指定的遺囑執行人、信託人或監護人簽訂最新的遺囑

  3. 制定全面的企業繼任計劃


按照您的意願留下遺贈

  • 遺囑和遺產規劃:確保您的財富按照您的意願以節稅的方式進行轉移。
  • 遺囑執行人和信託人服務:將管理遺產的責任轉移給公司遺囑執行人,並考慮使用信託來管理您的遺贈。

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有太多的加拿大人在去世時沒有立下遺囑,令子女、繼承人和資產陷入困境。了解為什麼您不應該推遲寫自己的遺囑。


幫助您實現財務目標的服務

您的目標是我們的首要任務,因此當您與道明財富顧問合作時,您可以接觸到在我們所有產品和服務方面經驗豐富的專業人士。無論您需要有關財務策劃、財富策略、私人理財解決方案還是遺產規劃建議方面的解答,我們都將隨時為您提供幫助。

  • 財務策劃

    無論您的需求是簡單還是複雜,道明財富顧問都可以幫助您制定個人化的財務計劃:

    • 增強您對自己實現目標的能力的信心
    • 考慮對您最重要的事項
    • 透過投資和節稅策略最大限度地增加儲蓄
  • 私人財富管理

    道明財富顧問可以與其他專家(例如您的律師或會計師)合作,制定個人化的財富計劃,包括以下解決方案:

    • 投資財富管理策略
    • 退休、遺產和繼任規劃
    • 慈善捐贈、繼承和信託基金建議
    • 保護您和您家人的風險管理策略
  • 私人銀行服務

    從專屬的私人銀行顧問那裡獲得支持和度身定制的解決方案,以滿足您複雜的個人和/或業務需求,以及:

    • 多功能存款和現金管理服務
    • 有關複雜信貸策略的主動建議
    • 日常交易的全方位服務管理
  • 遺囑和遺產規劃

    透過遺產計劃,按照您的意願,以節稅的方式轉移您的財富。我們的顧問與您的家人合作,並在需要時與稅務和法律顧問合作,回答有關以下方面的問題:

    • 遺囑、信託和遺產
    • 遺產執行人和信託人服務
    • 平衡優先事項和慈善目標的策略

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