道明財富行為金融學

單憑一系列數字與數據,我們未必可以發掘出所有助您成功創富的要訣。因此,我們的顧問會透過道明獨有的探討程序,應用最尖端的行為金融學理論,了解您個人的投資方式與習慣及決策影響因素,助您突破財務決策盲點。

為您量身打造的財富建議

我們會根據「五大人格特質」來判斷您的投資習慣與模式。這五大人格特質可識別主要的性格特徵,預測行為並找出潛在動機,幫助道明財富顧問了解您和您伴侶性格之間的互動關係如何影響財務和投資決策。

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如要了解您完整的Wealth Personality™個人資料,並詳細了解道明財富的獨特方案,請联络道明財富顧問。

「五大人格特質」:我們如何使用此資訊嘉惠您

  • 沉著冷靜相較於 快速反應 如果您傾向於在壓力下保持沉著冷靜,您的道明財富顧問將與您共同確保您的投資組合與您的目標保持一致。快速反應?您的顧問可在市場發生波動時主動聯絡您,為您介紹如何管理您財富計劃的方法。
  • 活在當下與嚴格自律 如果您傾向於活在當下,您的道明財富顧問可能會為您介紹簡化財富計劃組成部分的途徑,並提供年度進度分析以追蹤目標實現的進度。更傾向自我控制?您的道明財富顧問可經常定期與您一起審視財富計劃,追蹤您實現創富目標的進展。

每個人都有自己的財務決策盲點

即使是經驗最豐富的投資專家亦不例外。 道明財富顧問透過專業方法深諳投資者的需要,洞見決策盲點,突破習慣領域,以此為客戶創造價值。

充分了解您的創富方式有助我們提供應對建議,盡展您的創富潛力,更快實現您的財務目標。

傾向於對通過不同方式呈現的相同問題給予不同的回應。

  1. 您有這種情況嗎?
    對於$100萬投資組合中的10%損失與一筆$100,000的損失,您可能抱有不同的看法,雖然金額是相等的。

  2. 建議:
    從多種角度評估您投資組合的績效表現。注意自己對不同度量標準的反應 - 例如對百分比和貨幣金額是否區別對待。


將投資範圍局限在自己熟悉的領域。

  1. 您有這種情況嗎?
    您可能傾向於著重投資自己了解的公司或行業(例如,您工作的公司或行業)。這可能造成您的投資過度集中於特定行業。

  2. 建議:
    與投資顧問共同制定多樣化投資組合。


輿論能誘使您懷疑原本已經建立的投資策略。

  1. 您有這種情況嗎?
    您可能會受到媒體輿論影響,引致在不適當情況下對自己的投資組合做出變更。您可能會受到媒體輿論影響,引致在不適當情況下對自己的投資組合做出變更。

  2. 建議:
    挖掘更深入資訊,而不僅限於新聞標題,以獲得更加睿智的觀點。在調整您的投資組合之前先傾聽顧問的意見是非常重要的。


在面對同樣數量的收益和損失時,損失會令您產生更強烈的感受。

  1. 您有這種情況嗎?
    如果您的投資組合損失了10%的市值,可能會讓您產生比市值上升10%更強的情緒反應。

  2. 建議:
    與您的顧問一起重新評估您的風險承受能力,制定出您能夠接受的基於風險的投資計劃。也建議您對保險或遺產計劃進行正式的檢視。


專注於追求短期回報,而輕視長期回報。

  1. 您有這種情況嗎?
    您可能無法預見退休收入和開支,或者難以著手為未來目標而儲蓄。

  2. 建議:
    詢問您的顧問有哪些工具可以幫您預估退休期間的現金流。您可以設定向投資賬戶定期存款,為您的重要目標進行儲蓄。


傾向高估自己的投資能力。

  1. 您有這種情況嗎?
    您可能會較一般人更頻繁買賣,但調查顯示這樣反而會導致更低回報。

  2. 建議:
    在作出投資決策時要進行全面分析,包括分析您的財富目標和傳統基準。務必向稅務顧問諮詢可能發生的負面稅務影響。

微觀細節,縱覽全局

我們的探討程序詳盡透徹,能悉心審視您的需要。道明財富顧問除了分析您的財務狀況之外, 還會運用行為金融學理論,深入了解您的性格和習慣、財務目標、家庭及投資動機。

透過對您有更深層的了解,道明財富顧問便可針對您的財務之需,為您提供合適指導。


您的家譜

深入了解您家庭的願景和價值觀,以便為您提供最佳服務。


您的財務狀況

與顧問合作審視您的財務狀況,從而制定出適合您的資產增值策略。


您的創富性格

運用行為金融學理論進行問卷分析,發掘您和您伴侶的投資模式與習慣及財務決策盲點。


您的未來創富目標


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