制定企業繼任計劃永遠不會為時過早



早在2019冠狀病毒(COVID-19)疫情爆發之前,人口結構的變化就已開始造成企業主面臨的形勢發生變化。加拿大獨立企業聯合會(CFIB)2018的一項調查顯示,接近75%的小型企業主計劃在接下來10年內退出企業。但是,這項調查還顯示,大多數企業主沒有做好移交企業控制權的充分準備:不到10%的受訪者制定了繼任計劃,而51%的受訪者則表示,他們根本沒有任何計劃。


整體規劃

作為企業主,開始為離開企業的日子或任何意外事件做準備永遠不會為時過早。正如道明財富高級副總裁兼私人財富管理和財務策劃主管Dave Kelly所說:「2019冠狀病毒(COVID-19)以令人意想不到的方式顛覆了人們的生活和業務,許多人正藉此機會暫停腳步,評估從個人和業務角度而言,他們是否都已經做好了準備。這可能包括制定有彈性的投資策略、為您退居二線製定繼任計劃,以及進行遺囑和遺產規劃以優化財富轉移。 」

因此,無論您打算將來轉移企業控制權,還是正在探索短期方案,現在都是開始規劃的時候了。以下是一些技巧和策略,可幫助您開始著手行動:


繼承規劃檢查清單

  • 制定企業應急計劃。 這樣,如果發生意外情況,企業將依照此計劃繼續開展業務,而您的家人也將得到照顧。
  • 重新審視您的投資策略。 您的投資策略是否符合您當前的需求和生活方式?與您的財富顧問一起審視您的投資計劃,以確保該計劃能夠實現您的長期目標。
  • 決定何時退休。 花時間考慮一下後續步驟。根據您的財務狀況和未來計劃,與家人討論您打算何時退休。

您的​企業獨一無二,因此也沒有放之四海皆準的繼任計劃。


  • 確定可能的繼任者。 如果有的子女想要參與企業運營,其他子女不願意從事企業運營,請考慮制定一項財產均衡策略,以使所有家庭成員都能享有平等的待遇。或者,您可能希望擴展潛在繼任者列表,以納入關鍵員工、業務合作夥伴或業務部門以外的人員,這些人員可以引入新的技能和人脈。
  • 引進專業人士。 考慮哪些專業顧問應參與您的計劃。您的顧問團隊可能包括您的小型企業客戶經理、財富顧問、律師、會計師等。
  • 最大限度地提高您的企業價值。 決定出售商業的最節稅方式,務必諮詢律師和稅務顧問。這可以幫助您最大程度地發揮其價值,並在未來供養您的家庭。

我們可助您一臂之力

您的​企業獨一無二,因此也沒有放之四海皆準的繼任計劃。諮詢您的道明財富顧問,了解可促進您和您的企業復甦的財務解決方案。與您的TD客戶經理談談您的所有商業理財需求。



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