互惠基金
探索D系列互惠基金
如果您想採取低成本方案,可考慮D系列基金。這種低成本基金系列有助您將更多資金用於投資上。D系列專為具有成本意識的自管投資者而設,旨在提供有折扣優惠的專業資金管理服務,以及獲得各種資產類別、行業類別和地理區域投資機會的低收費方案。
主要亮點
D系列基金與指數基金與A系列基金之對比
比較不同的基金類別以找到適合您的類別。
D系列基金 |
指數基金 |
A系列基金 |
|
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概覽 |
類似於A系列基金,但專為自管投資者設計,收費較低。 |
追蹤市場指數的表現並提供廣泛的分散投資機會。 |
主動管理型基金,最常見於接受諮詢的客戶。 |
最低投資額 |
低至$100 |
低至$500 |
$500或以下 |
管理費用 |
D系列管理費用比率:0.22%至1.75% |
指數基金管理費用比率:0.35%及以上 |
A系列基金管理費用比率:0.35%及以上 |
賬戶 |
您可以在非註冊和註冊計劃中持有D系列,但有些不符合資格的D系列除外。 |
您可以在非註冊和註冊賬戶中持有指數基金,但有些不符合資格的基金除外。 |
您可以在非註冊和註冊賬戶中持有A系列基金,但有些不符合資格的基金除外。 |
D系列基金常見問題
基金的投資目標、策略、持股和管理均相同。唯一的區別在於,D系列的管理費用較低。這是由於D系列互惠基金的銷售佣金較低的緣故。
雖然無法獲得保證,但與同一基金的其他系列相比,較低的管理費用可能會讓D系列的回報略好。
基金推出一個月後即可提供表現數據。如欲查看完整的歷史業績,請參閱投資者系列同類基金的資訊。
不可以。只有自管投資賬戶才可持有D系列基金。要將D系列基金轉入非自管賬戶,您首先需要將其轉換為同一基金的其他系列 (例如投資者系列),然後才能進行「實物」轉移。請聯絡您希望向其轉入基金的經紀公司以確認其政策。
可以,只要另一家經紀公司接受轉入即可。我們建議您在開始轉移前先聯絡另一家經紀公司以確認其相關政策。可能需收取標準轉出費用。
初次購買、後續購買和自動購買計劃的最低投資金額因基金和系列而異。請參考每個D系列基金的簡明版招股說明書或基金概況以確認最低投資金額。
不可以,單位持有人不得將同一基金內的其他系列自動轉換為D系列基金。自管投資客戶須負責自行作出投資決策。
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