如何在TD MySpend應用程式中進行導航



第1步:瀏覽Spending Insights

查看Spending Insights Meter

在主螢幕上,Spending Insights Meter顯示目前消費活動與正常每月消費習慣的比較。



第2步:查看Money Path

選擇Money Path圖示

Money Path可將目前的交易與正常的每月支出進行比較,按圖表格式顯示數據。

要查看目前每月的Money Path,請從主螢幕選擇Money Path圖示。

拖曳圖表滑塊

將圖表底部的滑塊滑動至您想查看的日期。

圖表上的峰值表示某個日期或類別的開支超出正常金額。

選擇 [返回]

選擇 [返回] (<) 按鈕返回主螢幕。



第3步:按類別追蹤開支

選擇 [按類別分的開支] 圖示

要按類別追蹤開支,請在主螢幕上選擇 [按類別分的開支] 圖示。

按類別或按必需品和非必需品瀏覽

按類別或按必需品和非必需品瀏覽開支

類別條將每個類別 (如水電費、超市費用等) 的目前開支與正常的每月開支活動進行比較。

  • 綠色條表示您的開支低於正常金額。
  • 黃色條表示開支在正常範圍內。
  • 紅色條表示您的開支高於正常金額。
選擇一個類別條

選擇一個類別條,查看與該類別相關的交易清單。

選擇 [設定目標] 按鈕

如果您有儲蓄目標,請選擇 [設定目標] 按鈕,為此類別設定每月開支目標。

設定 [每月目標] 並儲存

[每月目標] 欄位中輸入您想為此類別設定的金額。

點擊螢幕底部的 [儲存] 按鈕。

展開交易和變更類別

要查看特定交易的更多詳情,請選擇 [展開] 圖示。

要變更交易類別或瀏覽更多選項,請選擇 [向下] 按鈕或 [類別] 圖示。

如果您變更開支類別,此類別將被儲存並應用於匹配未來的交易。

選擇 [細分] 按鈕

要提升開支表的精確度,您可以透過選擇 [細分] 按鈕,將單筆交易細分為多個開支類別。

輸入細分金額並選擇 [儲存]

選擇將交易細分的類別,然後在每個 [類別金額] 欄位中輸入金額。

細分金額相加必須等於交易總額。

選擇右上角的 [儲存] 按鈕以儲存並返回 [按類別分的開支] 螢幕。

選擇 [返回] 按鈕

選擇 [返回] (<) 按鈕返回主螢幕。



第4步:建立和管理願望清單

選擇 [願望清單] 圖示

透過願望清單,您可從TD儲蓄賬戶中分配資金用於特定目標,例如度假或裝修計劃。

要管理願望清單,請選擇 [願望清單] 圖示。

選擇 [新增願望]

選擇 [新增願望] 按鈕以建立新的願望。

輸入願望名稱和金額

[願望名稱] 欄位輸入簡短說明 (如週年紀念禮物)。

[金額] 欄位中輸入您想儲蓄的金額。

點擊螢幕底部的 [儲存] 按鈕。

選擇 [分配]

為確定實現目標需要多久,請選擇 [分配] 圖示。

輸入百分比並儲存

[分配] 欄位中輸入您想將儲蓄賬戶結餘中的多少比例用於實現此願望。

螢幕將會更新,顯示您可實現願望的日期。

點擊螢幕底部的 [儲存] 按鈕。

選擇 [已達成的願望]

要查看以前已達成的願望,請選擇 [已達成的願望] 圖示。

查看過往的願望

您將看到過往願望清單以及達成願望的日期。

選擇 [返回] (<) 按鈕,返回願望清單螢幕

選擇 [返回] 按鈕並返回主螢幕

選擇 [返回] (<) 按鈕返回主螢幕。



第5步:瀏覽開支記錄

選擇 [開支記錄] 圖示

選擇 [開支記錄] 圖示,查看過去12個月的開支記錄。

選擇過往的一個月份

選擇一個月份,查看每月開支詳情。

瀏覽選定的每月開支詳情

這時,您可查看與您選定月份相關的Spending Insights Meter

您還可選擇 Money Path 圖示查看Money Path,或選擇 [按類別分的開支] 圖示按類別查看開支。

選擇向左向右箭頭按鈕,在不同月份之間切換。

選擇 [返回] 並完成教學

選擇 [返回] (<) 按鈕返回主螢幕。

恭喜!您已完成本教學。


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