遺產規劃與遺產清算諮詢服務

我們理解,無論您是在為自己制定遺產計劃,還是在為親人清算遺產,這個過程都可能讓人感到壓力重重。使用道明專題幫助,理財一看即明。

以下我們列出了兩條不同的路徑,以引導您了解每種情況下的關鍵步驟,協助您理清思路,減輕壓力。

遺產規劃的好處

制定遺產計劃可讓您和您的家人安心無憂。其優點包括:

  • 向您的親人明確表達您的意願
  • 為您的子女指定您選擇的監護人
  • 掌控您的資產如何分配及其去向
  • 有機會透過規劃來保護您的資產價值免受稅務影響

如果沒有遺產規劃,上述所有決定將由他人代為決定,可能與您的目標和意願不符。

我們透過道明財富的專業稅務和遺產規劃團隊,致力於確保您的意圖在文件中得到準確反映。

如何為遺產計劃做好準備

我們認識到,您的需求和資產都是獨一無二的。為簡化此過程,我們概述了一些您在準備製定遺產規劃時應考慮的步驟。

  • 第1步:做好整理工作

    第一步非常重要,需要收集關鍵文件。這些文件可能包括但不限於銀行和退休金賬戶結單、房地產文件、保險單和稅務記錄。這些文件將協助您確定所擁有的資產,並確認哪些資產已經有指定受益人,例如您的註冊投資。

  • 第2步:制定計劃

    根據您的需求,TD可以推薦不同的方案來協助您完成此過程。您可以選擇尋求法律和稅務專家的指導,以確保您的計劃全面完善。在討論並記錄了您的願望和目標後,便可開始起草您的遺囑,這是一份將您的計劃付諸實施的法律文件。

  • 步驟3步:審核您的計劃

    請記得定期審核和更新您的計劃。無論是迎來重大人生事件,例如子女的出生、婚姻狀況的變化,還是僅僅因為時間的推移,審核您的遺產規劃以確保其仍然符合您的目標和願望都是非常重要的。

有關遺產規劃的詳細資訊及幫助您入門的清單,請參閱《財富傳承》(PDF)

遺產規劃中需要了解的關鍵術語

  • Will(遺囑)

    概述個人在逝世後遺產分配意願的法律文件。

  • 授權書

    授權您指定他人管理您的財務事務的法律文件。

  • 遺產規劃

    概述個人在死亡、喪失工作能力或完全殘障的情況下財產處置和管理策略的書面文件。

  • Beneficiary(受益人)

    繼承逝者全部或部分金錢或財產的人。您可以直接指定某些資產的受益人,或透過遺囑指定受益人。

  • 遺產相關稅務

    在分配資產之前,可能需要支付遺產稅。制定遺產規劃可以幫助減少遺產應繳的稅款總額。

  • 近親

    近親是指與死者關係最密切的家庭成員,包括配偶、民事伴侶和子女。

如需了解更多資訊,請參閱我們的遺產規劃與清算術語完整詞彙表


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