成功財務未來的關鍵之一是確定您的未來目標，評估您目前的情況，並尋求實現目標所需的指導。

以下一些問題可以幫助您入門，並在投資專業人士的幫助下制定計劃以幫助獲得財務安全感。

您最重要的3個個人目標是什麼？一些常見的個人目標可能包括：

家庭

• 花更多時間陪伴親人
• 支付孩子高等教育的費用
• 為我的家人提供獨特的體驗（例如旅行）

職業生涯

• X年後退休
• 晉升/轉工或創業
• 完成課程或學位

健康和幸福

• 改善我的健康狀況
• 減輕壓力
• 義工

財務獨立/安全感

• 想退休就退休
• 還清債務
• 負擔得起旅行、第二套房等。

房屋

• 遷居新地點
• 購買度假屋
• 還清房屋貸款

生活方式

• 旅行保險
• 愛好

遺贈物

• 將遺產留給繼承人
• 慈善活動

現在讓我們記下一些有關您人生的最重要的細節，這些細節可以幫助您制定財務計劃。在評估您的個人情況時，以下每個類別都提供示例問題供您考慮。

考慮因素：

家庭

• 描述您的家庭組成。
• 您的家庭目前是否面臨重大挑戰？
• 您的家庭有什麼具體目標嗎？

事業/工作

• 描述您目前的工作情況。
• 如果您失去目前的收入來源，您是否制定了應對計劃？
• 您是否計劃離開目前的工作崗位？

身心健康

• 您或您的家人是否有任何可能影響您的財務的健康問題？
• 您是否制定了計劃來保護您的家人免受意外生活事件（如疾病或死亡）的影響？
• 您的財務將如何受到父母贍養或兒童養育的要求有所影響？

• 關於您的財務，您最重要的問題或顧慮是什麼？
• 您是否有積蓄來支付緊急或意外開支？
• 您上次更新財務計劃是什麼時候？
• 您曾否審視過您的保險需求？
• 您有遺囑或遺產計劃嗎？

房屋

• 您的房屋目前未償還的房屋貸款是多少？
• 您有搬家或裝修的計劃嗎？
• 您打算退休後住在自己的房子裡嗎？
• 如果您或親人的健康發生變化，您是否打算繼續住在家裡？

生活方式

• 您目前喜歡或計劃將來享受哪些活動？
• 您認為您的生活方式在接下來的10-20年內會發生變化嗎？
• 您是否估算過實現未來生活方式的成本？

對您的目標進行優先排序並製定如何實現這些目標的計劃，可提高實現目標的概率。根據步驟2中對您個人情況的評估，您的目標是否發生了變化？如果是這樣，請在投資專業人士的幫助下為您的目標進行優先排序。通過完成此部分，您將邁出製定投資計劃的第一步，該計劃可幫助您獲得財務安全感。

開始行動

將此文件存放在安全的地方，例如保險箱，以防您的房屋遭到破壞。請記住，本文件僅在包含最新資訊時才能發揮作用 - 建議每年查看和更新本文件。

有關如何努力幫助保障您的財務未來的更多資訊，請與投資專業人士預約會面時間。