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從梯式遞進到期計劃中獲益
制定梯式遞進到期計劃可有效地幫助您將擔保投資證的回報率提至最高,同時維持穩健的投資組合。這種久經驗證的投資方法可幫助您減少利率浮動的風險,並增加您投資組合的整體回報。
梯式遞進到期計劃的運作方式
如果您想降低利率風險,可以分散GIC的到期日,從而在未來五年內每年續購一個或多個GIC(以及大約20%的GIC投資組合)。也就是,將您規劃投資的金額除以5(例如,將$100,000.00的投資金額分五次進行投資,每筆$20,000.00)。
然後,投資5個投資期為1-5年的擔保投資證 (例如,$20,000投入1年期擔保投資證,$20,000投入2年期擔保投資證,$20,000投入5年擔保投資證)。
現在,您的投資組合中每年有20%(1/5)到期。您既可以兌現,也可以按照當時的利率再投資5年。因此,如果您希望回報率達到最高,每當有投資證要續購時,應將其作為5年期擔保投資證進行再投資。
您可以構建梯式遞進的5年擔保投資證組合,每年都有一部分進行續購,以便獲得更高的長期回報率。這種策略可為投資組合帶來更高的長期利率,與此同時還能確保資金流動性。
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