如何為您的客戶推薦TD保障計劃

TD使用推薦流程來幫助您的客戶了解TD保障計劃方案。如果他們有興趣了解更多資訊，請向他們提供房屋貸款危疾和人壽保險的承保範圍概要或信用貸款危疾保險和人壽保險的承保範圍概要並填寫推薦表。您可通過兩種方式向TD提交推薦表：

• 您可以向客戶提供推薦表上的披露資訊並徵得他們的同意，代表客戶填寫並提交網上推薦。推薦表格也可通過TD房屋貸款解決方案網站入口獲取（有關如何使用TD房屋貸款解決方案提交推薦的詳情，請參閱資料表）。
• 選填：如果您的客戶同意，TD將通過電郵向您提供最新資訊，以告知您推薦狀況。

根據客戶要求收到推薦後，TD專員將在2至5個工作日內與其聯絡。我們全程為您的客戶提供全方位的幫助。

特別提示，您與客戶之間的對話並非銷售對話。根據推薦流程，您不得試圖向客戶銷售或提供有關TD保障計畫的建議，包括避免討論與TD保障計畫評估工具或保費報價工具相關的細節。TD專員隨時為您解答客戶可能遇到的任何問題。

作為推薦表的一部分，您的客戶可以選擇電話、電郵或兩者作為聯絡方式。

• 如果您的客戶選擇電話：TD專員將在2至5個工作日內與您的客戶聯絡，向他們提供有關TD保障計劃方案的詳情。
• 如果您的客戶選擇電郵：您的客戶還將收到一封電郵，其中包含有關TD保障計畫的更多詳情，包括一個包含工具和資訊的網頁連結，以及網上申請連結。
• 如果您的客戶同時選擇兩者：您的客戶將收到一封電郵，確認我們已收到推薦，TD專員將在幾個工作日內致電您的客戶，向他們提供有關其TD保障計劃方案的詳情。

TD保障計劃適用於年齡在18至69歲之間、身為加拿大居民的TD房屋貸款或TD房屋資產淨值靈活信貸額的借款人或擔保人。

如果您的客戶有興趣且符合資格要求，請向他們提供房屋貸款或信貸危疾保險與人壽保險的承保範圍概要，並填寫推薦表。請告知您的客戶，一旦將推薦提交給TD，TD專員將致電他們討論各合資格保險計劃並解決任何問題。

當您與客戶談論如何協助其為TD房屋貸款或TD房屋資產淨值靈活信貸額提供保障時，這就是介紹TD保障計畫的好機會。在客戶的借貸過程中，儘早開始此類對話非常重要。邀請您的客戶了解更多TD保障計畫如何在以下情況下幫助保障其財務健康：

• TD房屋貸款保障：過世、承保範圍內的意外傷殘、患上絕症或危疾。
• TD信貸保障：過世、承保範圍內的意外傷殘或患上危疾。

請參閱下文，了解可用於向客戶介紹TD保障計畫的說辭示例：

「作為您的經紀人，我的職責是就您的房屋貸款方案以及如何幫助保護您的投資提供建議。在我為您完成貸款申請後，我想借此機會讓TD專員與您聯絡，以幫助您了解 [TD房屋貸款/TD房屋資產淨值靈活信貸額] 的TD保障計劃方案。您意下如何？」

「如果您遇到承保範圍內的意外事件，您可以選擇通過人壽保險和危疾險為 [TD房屋貸款/TD房屋資產淨值靈活信貸額] 提供保障。」

「這項 [TD房屋貸款/TD房屋資產淨值靈活信貸額] 可能是您最大的負債之一。為 [TD房屋貸款/TD房屋資產淨值靈活信貸額] 投保可在發生承保範圍內的重大人生事件的情況下，讓您在未來更輕鬆地履行與 [TD房屋貸款/TD房屋資產淨值靈活信貸額] 相關的財務責任。由於這是一項重要的決定，我想將您轉介給我們的TD專員，他將能夠審視您的所有方案，以及這項保險將如何使您受益。您是否有興趣被轉介給TD專員？」

TD保障計畫為自選的債權人團體保險，可在發生死亡或承保範圍內的危疾時支付未償還的TD房屋貸款或TD房屋資產淨值靈活信貸額的欠款結餘。

如果您的客戶要求提供更多資訊，則除了房屋貸款或信貸危疾保險和人壽保險的承保範圍概要外，請考慮在説明您的幫助客戶自我評估他們是否有興趣被推薦給TD以了解關於TD保障計畫的更多資訊時分享以下資訊。

TD房屋貸款或TD房屋資產淨值靈活信貸額均為長期的財務責任，而且您為購置房屋付出了辛勤的努力。如果您不確定TD保障計畫是否適合您，除了查看房屋貸款或信用貸款危疾保險和人壽保險的承保範圍概要外，請考慮問自己以下問題：

• 如果我的收入因某種承保範圍內的危疾而損失或減少，對我的財務狀況會有何影響？
• 如果我去世或身患承保範圍內的危疾且無法工作，我的伴侶或共同借款人能否自己承擔房屋貸款的還款義務？
• 是否有經濟上依賴我的親人？

如果您有興趣了解更多資訊，我可以協助您提交推薦請求，讓TD專員與您聯絡。

注意：如果客戶要求通過電郵接收資訊，請指明您是根據他們的要求提供資訊。發送電郵的示例如下：

「應要求，現提供TD保障計畫評估工具的連結：[URL]」

您可以向您的客戶提供房屋貸款或信用貸款危疾保險和人壽保險的承保範圍概要，該概要可在TDMS入口網站上獲取，或附在TD經紀人承諾電郵中。收到推薦信後，TD專員將在致電跟進時解決您的客戶可能遇到的任何問題。

如果客戶要求通過電郵接收資訊，請在電郵中說明您會根據要求相應提供資訊。發送電郵的示例如下：

「應要求，現提供TD保障計畫評估工具的連結：[URL]」

想要更多支援？我們隨時為您效勞。如有任何問題，請聯絡TD.brokerprotectionsupport@td.com。

如需合資格推薦的更多資訊，請參閱經紀人資訊工具包或聯絡TD.brokerprotectionsupport@td.com。