投資計劃和產品

如您持有非註冊計劃,例如免稅儲蓄賬戶(TFSA)或註冊退休儲蓄計劃(RRSP),這類投資則稱為「非註冊」。兩者之間主要分別在於,經非註冊投資所得的投資收入須要繳交稅項。
註冊賬戶是指與聯邦政府註冊的儲蓄及投資賬戶,並提供稅務優惠。這類計劃容許您持有一系列投資產品,當中包括現金、擔保投資證(GIC)、互惠基金等。

首先要為個人財務目標確定適當的計劃

相較非註冊產品,我們的註冊計劃透過節省稅項,讓您為資金增值,並達成目標。
為資金增值,免稅,隨時提款。1
為退休、首次置業或持續教育而設的延遲税項資金增值。2
為子女的專上教育積蓄,同時享有資格獲得政府津貼。
為退休生活管理退休金,獲享穩定收入來源。
為加拿大殘疾人士及其家屬而設的延遲税項資金增值。

互惠基金

由專業基金經理選擇及管理的資產投資組合。
  • 投資於經專業人士管理的投資組合。
  • 將自己與他人的資金整合一起,讓您擁有更多選擇。
  • 個人投資組合可包括債券、股票及其他可用於投資的資產。

適合:尋求更高回報,並能夠承受風險的人士。

擔保投資證(GIC)

GIC既安全又保密,助您達成個人財務目標。
  • 由於首次投資(本金)總是可以獲得保障,因此GIC不失為一種安全儲蓄資金的方法。
  • 投資期限內,賺取足以保證的回報率。
  • 選擇包括可提早兌現擔保投資證及不可提早兌現擔保投資證,並且能夠透過不同期限鎖定(由30日至5年不等)。

適合:尋求適度回報,並且無須承擔風險的人士。

我們能夠為您規劃未來

個人化投資意見

我們與您共事時,會幫您明白自己的選擇,為個人財務目標建立最適合的計劃。

適合方案

無論您屬於哪類投資者,我們有不同選擇助您成功。

快捷方便

自行決定索取意見。由星期一至星期五上午8時至下午8時,以英文、法文、普通話或廣東話致電聯絡專業投資人員。

工具及計算機

複利計算機

探索複合利息的重大影響,以及如何加快達成個人財務目標。

免稅儲蓄賬戶計算機

了解免稅儲蓄及投資如何加快實現個人目標。

退休計算機

了解需要多少積蓄才可以過隨心所欲的退休生活。

入門文章及貼士

  • TFSA是甚麼?

    索取免税儲蓄賬戶(TFSA)詳情,並了解這類賬戶如何幫助自己加快實現財務目標。

  • RRSP是甚麼?

    深入了解註冊退休儲蓄計劃(RRSP),讓您善用個人積蓄。

  • 什麼是互惠基金?

    了解互惠基金,以及這類基金於個人投資方面如何扮演重要的角色。


法律聲明

12 受資格及條款影響。


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