投資計劃和產品

無論您的目標為何，借助投資意見、指引、一系列註冊及非註冊投資選擇，我們隨時助您達成目標。
如您持有非註冊計劃，例如免稅儲蓄賬戶（TFSA）或註冊退休儲蓄計劃（RRSP），這類投資則稱為「非註冊」。兩者之間主要分別在於，經非註冊投資所得的投資收入須要繳交稅項。
註冊賬戶是指與聯邦政府註冊的儲蓄及投資賬戶，並提供稅務優惠。這類計劃容許您持有一系列投資產品，當中包括現金、擔保投資證（GIC）、互惠基金等。

首先要為個人財務目標確定適當的計劃

相較非註冊產品，我們的註冊計劃透過節省稅項，讓您為資金增值，並達成目標。
免稅儲蓄賬戶
為資金增值，免稅，隨時提款。1
註冊退休儲蓄計劃（RRSP）
為退休、首次置業或持續教育而設的延遲税項資金增值。2
註冊教育儲蓄計劃（RESP）
為子女的專上教育積蓄，同時享有資格獲得政府津貼。
註冊退休收入基金（RRIF）
為退休生活管理退休金，獲享穩定收入來源。
註冊殘障儲蓄計劃（RDSP）
為加拿大殘疾人士及其家屬而設的延遲税項資金增值。

並探索適合自己的投資產品

我們可以因應個人目標及可承受的風險水平，幫您尋找適合的投資產品。

互惠基金

由專業基金經理選擇及管理的資產投資組合。
  • 投資於經專業人士管理的投資組合。
  • 將自己與他人的資金整合一起，讓您擁有更多選擇。
  • 個人投資組合可包括債券、股票及其他可用於投資的資產。

適合：尋求更高回報，並能夠承受風險的人士。
了解更多

擔保投資證（GIC）

GIC既安全又保密，助您達成個人財務目標。
  • 由於首次投資（本金）總是可以獲得保障，因此GIC不失為一種安全儲蓄資金的方法。
  • 投資期限內，賺取足以保證的回報率。
  • 選擇包括可提早兌現擔保投資證及不可提早兌現擔保投資證，並且能夠透過不同期限鎖定（由30日至5年不等）。

適合：尋求適度回報，並且無須承擔風險的人士。
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我們能夠為您規劃未來

個人化投資意見

我們與您共事時，會幫您明白自己的選擇，為個人財務目標建立最適合的計劃。

適合方案

無論您屬於哪類投資者，我們有不同選擇助您成功。

快捷方便

自行決定索取意見。由星期一至星期五上午8時至下午8時，以英文、法文、普通話或廣東話致電聯絡專業投資人員。

工具及計算機

複利計算機

探索複合利息的重大影響，以及如何加快達成個人財務目標。
立即計算

免稅儲蓄賬戶計算機

了解免稅儲蓄及投資如何加快實現個人目標。
立即計算

退休計算機

了解需要多少積蓄才可以過隨心所欲的退休生活。
立即計算

入門文章及貼士

  • TFSA是甚麼？

    索取免税儲蓄賬戶（TFSA）詳情，並了解這類賬戶如何幫助自己加快實現財務目標。

  • RRSP是甚麼？

    深入了解註冊退休儲蓄計劃（RRSP），讓您善用個人積蓄。

  • 什麼是互惠基金？

    了解互惠基金，以及這類基金於個人投資方面如何扮演重要的角色。

法律聲明

1，2 受資格及條款影響。

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