個人儲蓄和投資

新的個人或配偶道明加拿大信託退休儲蓄計劃或新的個人或配偶TD互惠基金退休儲蓄計劃或新的個人TD多持股退休儲蓄計劃 (「新的RRSP」)。

和/或

新的道明加拿大信託免稅儲蓄賬戶或新的道明互惠基金免稅儲蓄賬戶或新的道明多重資產免稅儲蓄賬戶 (「新 TFSA」)。

和/或

新的道明多重資產首次購房儲蓄賬戶 (「新 FHSA」) 。

在第3節中提到的$150獎勵或$300獎勵和$50預先授權自動添購計劃 (PPP) 獎勵 (「PPP獎勵」) 僅適用於新的RRSP和/或新的TFSA和/或新的FHSA。該獎勵和PPP獎勵不適用於任何類型的鎖定RRSP，包括鎖定退休賬戶 (LIRA)、鎖定註冊退休儲蓄計劃 (LRRSP) 和受限鎖定儲蓄計劃 (RLSP)。註冊教育儲蓄計劃 (RESP)、退休收入基金 (RIF)、鎖定類型的RIF、非個人和非註冊賬戶不符合條件。

2. 符合條件的產品

• 透過道明投資服務有限公司購買的道明互惠基金 (不包括以美元計價的此類投資單位)；或
• 道明加拿大信託不可提早兌現擔保投資證 (「GIC」)，年期為 1 年或以上。

3. 獎勵資格要求
  
選項1：開設1個合資格的計劃 (新的RRSP或新的TFSA或新的FHSA)

如符合下列條件，則可獲得$150獎勵 (「獎勵」)：

1. 個人在2024年1月31日前與顧問或零售投資專員會面，使用TD Goal Builder設定投資目標；

2. 在東部時間2023年11月1日至2024年1月31日下午11:59期間 (「活動優惠期」) 開設如上文所定義的合資格計劃；

3. 2024年1月31日或之前向合資格產品 (定義參見上文) 投資$5,000或更多資金，並在合資格產品中保有投資直至東部時間2024年7月31日下午11:59；

4. 為了便於支付獎勵，符合條件的計劃必須在2024年7月31日前保持開通。

選項2 ：在這3個合資格的計劃 (新的RRSP、新的TFSA、新的FHSA) 中開設其中2個

如符合下列條件，則可獲得$300獎勵 (「獎勵」)：

1. 個人在2024年1月31日前與顧問或零售投資專員會面，使用TD Goal Builder設定投資目標；

2. 於東部時間2023年11月1日至2024年1月31日下午11:59期間 (「活動優惠期」) 開設兩個如上文所定義的合資格計劃 (下列三種計劃中的任意兩種：新的RRSP、新的TFSA、新的FHSA)；

3. 於2024年1月31日或之前向合資格計劃中的合資格產品 (定義參見上文) 投資$5,000或更多資金 (兩個合資格計劃均須滿足此要求)，並在合資格產品中保有投資直至東部時間2024年7月31日下午11:59；

4. 為便於支付獎勵，合資格的兩個計劃必須在2024年7月31日前保持開通。

4. PPP獎勵資格要求

若符合以下條件，可獲得額外$50的PPP獎勵：

1. 個人須符合第3節中所述兩個選項之一的獎勵的所有資格要求；

2. 在合資格的計劃中開設新的PPP，向第2節中定義的合資格產品中的互惠基金進行投資，每月最低投資額為$50；

3.在2024年3月1日前進行第一筆PPP交易；；

4.在符合條件的計劃中保留PPP至2024年7月31日；(可以更改PPP數量和資金分配)；

5.每位客戶最多只能獲得一份PPP獎勵；以及

6. 個人必須按照第3節 (獎勵資格要求) 的規定，向互惠基金投資$5,000或更多資金，並按照本節 (PPP獎勵資格要求) 的規定，透過新的PPP每月向互惠基金投資$50或更多資金。僅購買GIC不符合獲得PPP獎勵資格。

為了便於支付獎勵和PPP獎勵，相應的符合條件計劃必須在2024年7月31日前保持開通。

5. 獎勵計算方法
  
獎勵將根據截至2024年5月31日投資於符合條件產品的所有供款和/或轉入新RRSP和/或新TFSA和/或新FHSA的總和進行計算。

供款和/或轉入的賬面價值將用於計算獎勵。為清楚起見，賬面價值將根據2024年5月31日在新的RRSP和/或新的TFSA和/或新的FHSA中持有的合資格產品來確定。

7. 稅務影響
 

• 獎勵不會影響客戶的供款限額，也不會發出稅單。
• 獎勵可能會產生稅務影響。客戶應諮詢稅務顧問以獲取更多資訊。
• 客戶須全權負責確保其新的FHSA、新的TFSA或新的RRSP的供款不會超過適用稅法規定的供款限額。

8. 限制和例外情況

i.對於新RRSP，個人在以下情況中將沒有資格獲得獎勵：(i) 擁有個人和/或配偶道明加拿大信託退休儲蓄計劃、道明互惠基金退休儲蓄計劃和/或個人道明多重資產退休儲蓄計劃；(ii) 在活動優惠期間以相同名稱開設新RRSP；或 (iii) 持有於2023年10月31日或之後關閉的個人和/或配偶道明加拿大信託退休儲蓄計劃、道明互惠基金退休儲蓄計劃或個人道明多重資產退休儲蓄計劃。

ii.對於新TFSA，個人在以下情況中將沒有資格獲得獎勵：(i) 擁有現有的道明加拿大信託免稅儲蓄賬戶、道明互惠基金免稅儲蓄賬戶或道明多重資產免稅儲蓄賬戶；(ii) 在活動優惠期間以相同名稱開設新TFSA；或 (iii) 持有於2023年10月31日或之後關閉的道明加拿大信託免稅儲蓄賬戶、道明互惠基金免稅儲蓄賬戶或道明多重資產免稅儲蓄賬戶。

iii.對於新FHSA，個人在以下情況中將沒有資格獲得獎勵：(i) 擁有現有的道明多重資產首次購房儲蓄賬戶；(ii) 在活動優惠期間以相同名稱開設新FHSA；或 (iii) 持有於2023年10月31日或之後關閉的道明多重資產首次購房儲蓄賬戶。

iv.新RRSP、新TFSA或新FHSA下的選項1優惠僅限每人可獲價值$150的獎勵。如果個人滿足至少兩個符合條件計劃 (新RRSP、新TFSA或新FHSA) 的所有要求，則選項2優惠的總價值為$300。在第3節定義的適用活動期間，如果個人有資格獲得上述優惠 (選項1或選項2)，則他們沒有資格獲得道明加拿大信託或道明投資服務有限公司提供的任何其他優惠。

v.道明銀行集團的員工和其家庭成員有資格享受此優惠。

vi.新RRSP持有人不能從道明財富 RRSP²賬戶或道明加拿大信託退休儲蓄計劃轉入資金。

vii.新TFSA持有人不能從道明財富 TFSA²賬戶或道明加拿大信託免稅儲蓄賬戶轉入資金。

viii.新FHSA持有人不能從道明財富 TFSA²賬戶或道明加拿大信託免稅儲蓄賬戶轉入資金。

ix.此優惠可能隨時變更、延長或撤銷，恕不另行通知，並且不能與任何其他優惠同時使用，但上述規定除外。

9. 轉賬費用

道明加拿大信託或道明投資服務有限公司(如適用) 不會報銷個人從其他金融機構轉賬所產生的轉賬費用。

10. 貨幣

上述所有貨幣均以加幣為單位。

11. 披露事項

¹如果該道明互惠基金不再可供進行新的購買；獎勵將以客戶的名義存入貨幣市場基金。

²這是指道明自管投資自管RRSP或道明自管投資免稅儲蓄賬戶。

進行互惠基金投資可能需要負擔相關佣金、尾隨佣金、管理費以及支出。請在投資前閱讀基金概況和招股說明書，內附詳細的投資資訊。互惠基金不在加拿大存款保險局 (Canada Deposit Insurance Corporation) 或任何其他政府存款保險機構的承保範圍內，並且無擔保或保險。互惠基金的價值經常變動。貨幣市場基金的每單位資產淨值不獲保證會維持不變，您的投資本金亦不獲保證將全數歸還。過往業績或許未能重現。

道明互惠基金 (TD Mutual Funds) 和道明資產管理計劃投資組合 (TD Managed Assets Program Portfolios) 由道明銀行 (The Toronto-Dominion Bank) 全資附屬機構道明資產管理有限公司 (TD Asset Management Inc.) 負責管理，並經由授權分銷商提供。

道明銀行集團 ( TD Bank Group) 是指道明銀行及旗下提供存款、投資、貸款、證券、信託、保險和其他產品或服務的相關公司。​​​​​​​

道明投資服務有限公司的互惠基金代表在道明加拿大信託分銷互惠基金。

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