投資股息股票


投資股息股票可能有助於實現積累長期財富的目標。倘若您有興趣了解有關股息股票的更多資訊,這篇文章可能會有所幫助。

什麼是股息股票?

股息是公司用來與股東分享利潤的一種方式。股息可以每月、每季度、每半年或每年支付一次,這是投資者從投資中獲得回報的一種方式。這篇文章可以幫助您更好地了解股息股票。

什麼是股息?

股息是公司根據股東擁有的股份數量向其支付的利息。

通常,當一家公司擁有未被再投資到公司中的多餘現金時,就會派發股息。這筆多餘的現金在股東之間分配並派發。

股息如何派發?

倘若宣佈派發股息,合資格的股東會收到新聞稿通知,新聞稿通常包括以下資訊:

  1. 派息宣佈日,即宣派股息的日期。

  2. 股權登記日,即公司審查股東名單以確定誰有資格獲得即將派發的股息的時間。

  3. 付息日,即股東獲得派發股息的日期。

  4. 除息日,即股票交易不再享有當期股息的日期。倘若您在除息日或之後買入股票,您將無權獲得即將派發的股息。

股息通常每季度支付一次,但亦可按照其他頻率支付(甚至作為特別股息一次性支付)。收到的金額視乎您在該公司擁有的股份數量。例如,倘若您擁有100股,並且每股付息$0.50,您可能每季度會得到$12.50 - 或每年$50。

如要達到獲得派息的資格,您必須是「登記在冊的股東」。這代表您必須在股權登記日已被列為公司股東之一。股息支付通常與公司的整體財務狀況以及股票/股份的交易價格有關。

派發高額股息時,這可能表明公司財務狀況良好,並獲得了不錯的利潤。然而,高額股息也可能表明公司沒有計劃中的未來項目,而是用這筆現金向股東支付股息(而不是再投資)。

對於有股息支付歷史記錄的公司,股息金額的任何顯著減少或股息的完全取消都可能是對公司財務狀況的警示。另一方面,這可能表明管理層有計劃將這筆資金再投資於公司的增長。因此,研究您正在考慮投資的公司至關重要。

人們可能考慮投資股息股票的原因

人們選擇投資股息股票的原因之一是因為它可能提供持續的收入來源。

另一個原因是加拿大人可能因其加拿大人股息而獲得稅收抵免。

對於許多股息股票投資者來說,股息再投資計劃(DRIP)可帶來獲益。DRIP是指投資者將現金股息轉化為更多股票(而不是現金)。想要獲得更多股份而無需支付佣金的股東可以考慮這種做法。

由於支付股息的公司往往擁有良好的現金餘額,因此這些公司可能被認為比不支付股息的公司具有更強大的財務狀況。這代表一些投資者可能會假設它們在經濟衰退的情況下可保值,這往往使它們受到低風險偏好的投資者的青睞。

選擇股息股票時要考慮的事項

在決定投資策略時,可能有助於提高投資組合穩定性的一種方法是投資於具有良好股息支付記錄的信譽良好的公司。但是,公司支付股息的歷史記錄並不能保證他們將來會繼續支付股息。

在選擇股息股票時,了解收益率或每股價格的年度股息可能會有所幫助。這可以讓您大致了解投資於公司的每一美元可能獲得多少收入。

在某些情況下,有些人可能會將所有精力都花在股息孳息率上,而不是股價的波動上。這是一種非常狹隘的觀點,因為股票價格與公司的業績有關。

當一只股票的價值增長時,對這些股票的需求通常會隨之上升。根據供求規律,當需求上升時,價格亦會上升。由於股息與股價沒有直接關係,因此股息收益率(透過將每股支付的年度股息除以每股價格計算)嚴格來說是在下降。

派息率

股息派息率計算與公司收益相關的股息。這可能是其股息政策可行性的一個指標。倘若派息率很高(例如,55%-75%),通常代表其一半以上的收入將用於派發股息,而不是再投資。倘若派息率在10%-30%之間,則通常被認為是適度的股息,這可能表明公司正在將其收益用於增長。

負債比率

公司的負債比率很容易計算。只需將公司的總債務(信用貸款、銀行貸款等)除以公司的總資產(財產、設備等)。此類資訊通常可以在上市公司的年報中找到。

請記住,股息股票不是債券,後者可以保證您的本金回報。債券持有人的回報來自營運資本,而股東的回報來自利潤。因此,股息股票會受到宏觀經濟和公司特定風險的影響。

過往趨勢

看看他們過去的派息趨勢。在過去的幾年裡它翻了一番嗎?還是一直在緩慢下降?它波動了多少(如有)?獲取他們的年報,花一些時間流覽他們的網站,深入了解他們的商業模式中,以幫助了解他們的增長計劃。

但是,不能保證公司會支付股息。以2020為例。沒有人能預見到這一點。雖然資產負債表強勁的公司通常能夠成功渡過經濟放緩,但即使是一些最好的企業也不得不在疫情期間削減股息以節省現金。


準備好要自行投資嗎?

我們為自主投資者提供兩項服務:提供多種平台和先進工具的道明自管投資;以及TD Easy TradeTM,一款簡單、精簡、僅限流動設備的交易App。


分享本文


相關文章

  • 如今,股票是一種流行的投資方式。在決定投資股票是否適合您之前,了解如何購買股票會有所幫助。

有疑問?在這裡找到答案