什麼是股票經紀人?


股票經紀人和網上經紀業務之間有區別嗎?投資顧問呢?我是否需要經紀人才能在主要股票市場買賣證券?如果您想詳細了解更多有關股票經紀人和網上經紀業務之間的區別,這篇文章可能會有所幫助。

它實際上是一個總稱,如今所指的是兩種類型的服務:

  1. 投資顧問 - 向客戶提供投資建議並代表客戶在主要市場(例如紐約證券交易所(NYSE)和多倫多證券交易所(TSX))買賣股票、交易所交易基金(ETF)和其他證券的持牌個人或公司。

  2. 網上投資經紀(有時稱為優惠投資經紀或自管投資)- 一家持牌經紀公司,提供投資者可以用來自行買賣股票和其他證券的平台。網上經紀不提供投資建議,但他們可能會提供工具和資源來幫助投資者做出自己的投資決策。與網上投資經紀合作的投資者被稱為自管投資者。

投資顧問(IA)

這些為持牌經紀公司工作的持牌個人可以為客戶提供投資諮詢服務。他們可以幫助您選擇或推薦買入和賣出哪些股票或證券以及何時買入和賣出。他們可以幫助您選擇最適合您的投資賬戶類型。他們可以就需要考慮的行業部門提出建議。他們將向您推薦/建立投資組合併為您管理投資組合。公司中的其他人員可能持有註冊代表(RR)牌照,可以為IA促進交易,但不能提供建議。

這些服務是收費的。投資顧問的報酬通常是他們管理的資產的一定比例或通過佣金獲取,但有些可能由他們工作的公司支付。

網上經紀

網上經紀是向自管投資者提供網上交易平台以及工具(獲取市場研究報告)和其他資源(教育資料)的持牌公司。

當您在交易平台上下單時,您的網上投資經紀將其發送至市場進行履行,然後將股票發回給您。道明自管投資提供適合我們投資者的經驗和專業知識的各種交易平台。我們擁有自助服務知識庫、網絡研討會和大師班,可幫助您獲得有關自主交易的知識。我們還通過持牌投資代表提供電話支援,他們可以為您進行交易或幫助您使用平台。

買賣證券需要收取佣金。

由您決定最適合自己的選擇。您是否擁有自行管理投資的時間和相關知識,或者學習自行管理投資相關知識的時間?您對進入股票市場感到興奮嗎?那麼,您可以考慮開設一個自管賬戶。

加拿大股票交易

如要在加拿大進行股票交易,您需要在經紀公司開設投資賬戶。

有一系列的投資賬戶可供選擇,具體取決於您的投資目標、相關知識和風險承受能力。賬戶分為註冊或非註冊賬戶。

提供節稅優惠的註冊投資賬戶(包括RRSP、TFSA、RDSP和RESP)可能有助於您的投資實現增長,但受投資限制和其他規則和限制的約束。非註冊賬戶,如現金和保證金賬戶不提供相同的節稅優惠。但是,非註冊賬戶更加靈活。

請留意,交易伴隨著相應的風險,即使對於經驗豐富的交易者也是如此。無論您是進行自管投資,還是在投資顧問的幫助下實現投資目標,您的知識越豐富,就越能做出明智的決定。

閱讀文章《如何投資您的資金》,詳細了解您的投資選擇。

開啟投資之旅

無論您是自管投資者還是與投資者顧問合作,以下都是您在開始投資之旅時可能需要考慮的7件事。

  1. 無論您是想自行投資還是在顧問的協助下開展投資
    投資顧問為客戶提供投資諮詢服務並幫助他們做出戰略投資決策,但通常費用較高。另一方面,網上經紀提供相關工具和資源來幫助客戶自行做出明智的決定。重要的是要考慮您在做出投資決策時需要多少支援,或者您是否願意獨自做出投資決策。

  2. 您的儲蓄目標和目的
    想想您為什麼要投資以及您想成為什麼樣的投資者。您是在為大額消費或退休而儲蓄嗎?投資是為了補充還是取代您的收入來源?您想花多少時間管理投資?您是希望每天進行交易,還是只選擇幾種證券進行長期投資?您的投資目標也可能會影響您選擇進行投資的賬戶類型。

  3. 您想要的經紀賬戶類型(註冊/非註冊)
    大多數網上經紀可能會提供一系列不同的投資賬戶選擇,包括註冊退休儲蓄計劃、註冊教育儲蓄計劃、免稅儲蓄賬戶和保證金賬戶。RSP等註冊賬戶通常用於為退休投資,而RESPS則用於為未來的教育需求進行儲蓄。您可以向註冊賬戶中存入的金額是有限制的,但這些賬戶類型提供節稅優惠。現金或保證金賬戶等非註冊賬戶不限制存入金額,但不提供特殊的節稅優惠。

  4. 您想投資什麼
    您的經紀商應提供一系列投資產品、股票、債券、互惠基金和ETF。想想您現在和未來想要投資什麼。

  5. 經紀費用和佣金
    雖然費用不是一切,但了解與某些經紀業務相關的費用十分重要。有些可能會針對不同的服務收取費用和佣金,通常取決於所提供的支持或專業知識的水平。

  6. 您想要基本還是高級的交易工具和平台
    如果您是網上交易新手,並且您更願意成為一名自管投資者,那麼您可能需要考慮為初學者提供簡單、直觀交易平台以及為經驗豐富的交易者提供高級工具的網上投資經紀。這樣一來,您就可以在成長為經驗豐富的投資者時擴大規模。

  7. 獲得額外的投資研究報告和建議
    一些網上經紀還會提供一系列諮詢服務,收取固定費用或根據需要提供。許多網上經紀讓投資者只需使用他們的平台就可以獲取投資研究報告。即使您打算自行開展研究,獲得額外資源也可能沒什麼壞處。例如,道明自管投資提供一系列教育計劃和資源,包括網絡講座、YouTube影片、大師班等。

常見問題

網上投資經紀服務設有最低投資限額嗎?

不設最低投資限額。一些網上經紀服務(例如TD Easy TradeTM)不設任何最低投資限額,事實上,您可以免費買賣TD ETF。但是,如果您希望投資更廣泛的證券,請考慮道明自管投資。不設最低投資金額。另外,如果您滿足基本投資最低要求或每季度進行3次交易或開通$100或以上的每月定期供款(自動存款),您可以避免$25的季度維護費用。

什麼是經紀費用?

經紀費用是您的經紀公司(或網上投資經紀)向您收取的用於維護您的經紀賬戶及使用交易平台、市場研究報告和其他工具的金額。這些經紀費用因經紀商而異,通常作為您執行的交易的佣金收取。投資顧問通常會按管理資產的一定百分比向您收取資金管理費用。

如何將資金轉入我的經紀賬戶?

資金轉賬十分便捷,可能根本不需要太多時間。事實上,它可以通過3個簡單的步驟完成:

  1. 確保您可以經網上獲取銀行資料,例如銀行賬戶結額、存款和提款等

  2. 連接個人經紀賬戶和銀行賬戶

  3. 發起從您的銀行賬戶到您的經紀公司的轉賬,為您的賬戶注資

道明自管投資通過資金轉賬功能讓您從道明加拿大信託賬戶中輕鬆轉賬。您還可以在任何道明加拿大信託分行甚至通過電話將資金存入您的賬戶。在正常營業時間內從您的道明自管投資賬戶提出的轉賬請求會立即得到處理,並在同一天予以通過。

我可以從我的經紀賬戶中提取所有資金嗎?

可以,但這與從自動櫃員機(ATM)或您的儲蓄賬戶中提取現金不一樣。您或您的投資顧問將需要時間來出售您持有的足夠證券(如股票、債券或互惠基金),以支付您想要提取的金額。這通常需要幾個工作日。此外,如果您要轉賬到其他經紀商或兌現,您可能需要支付賬戶關閉費用。退休賬戶的提款規則因您的年齡而異。一些註冊賬戶類型(例如RRSP或RIF)對供款和取款設有限制。

以您的方式投資

由您選擇最適合自己的方案

您是否希望有一位投資顧問可以為您管理賬戶並推薦何時買賣以及買賣哪些產品?或者,您想自行投資,成為一位自管投資者,並在網上交易平台上自己進行交易?無論哪種方式,在您與股市投資時都存在風險。


準備好要自行投資嗎?

我們為自主投資者提供兩項服務:提供多種平台和先進工具的道明自管投資;以及TD Easy TradeTM,一款簡單、精簡、僅限流動設備的交易App。


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